Дефляция в экономике – что это такое простым языком

Добрый день, уважаемые читатели!

Дефляция — это длительное снижение среднего уровня цен в экономике, что выражается в увеличении покупательской способности денег. Кажется, что процесс как противоположность инфляции для потребителей несет только позитивные характеристики, однако это далеко не так.

В рамках данной статьи представлена характеристика и особенности данного процесса, рассмотрены его причины и отличия от инфляции.

Что такое дефляция простыми словами

Дефляция — это экономическая концепция, определяющая снижение среднего уровня цен на товары и услуги. Таким образом, покупательская способность денег увеличивается. Можно купить больше продуктов или воспользоваться большим количеством услуг за ту же сумму.

Чем отличается от инфляции

И инфляция, и дефляция относятся к изменениям цен на потребительские товары и услуги.

Феномен инфляции определяется как ситуация, в которой сохраняется рост цен в отечественной экономике, что вызывает падение стоимости денег.

Другими словами, в случае инфляции за ту же сумму денег можно купить меньше товаров и услуг, чем, скажем, месяц назад. С инфляцией покупательная способность явно уменьшается.

С другой стороны, дефляция — явление, противоположное инфляции. Его следует понимать как увеличение стоимости денег в экономике, что также увеличивает их покупательскую способность. За ту же сумму денег, что и в прошлом месяце, потребитель может купить большее количество таких же товаров.

Дефляция в экономике – что это такое простым языком

Почему она хуже инфляции

Самый благоприятный процент инфляции для экономики — 1-3%. Именно данное значение обеспечивает плавный и безболезненный отток финансов населения в бизнес.

Высокая инфляция означает, что потребители могут позволить себе всего меньше за одинаковую сумму. Цены на основные товары растут, чтобы удовлетворить потребности, нужно влезть в долги.

  • С другой стороны, при дефляции цены падают, но это только на первый взгляд благоприятная ситуация для национальной экономики.
  • Постоянная дефляция, сохраняющаяся в течение нескольких лет, приводит к тому, что центральный банк вынужден поддерживать очень низкие процентные ставки, благодаря чему депозиты становятся убыточными, идут потери банковской системы, у которой нет капитала, необходимого для выдачи кредитов.
  • Дефляция в экономике – что это такое простым языком

Примеры из истории

Очень важным событием для США 30-х гг. XX века стало принятие правительством политики Франклина Рузвельта. В том момент произошли огромные изменения в денежно-кредитной политике.

Расширение денежной базы привело к увеличению денежного ресурса как в номинальном, так и в реальном выражении. Введенные реформы значительно повлияли на развитие производства в экономике.

После того как Рузвельт вступил в должность и сменил президента ФРС, началось снижение процентной ставки. Он также ликвидировал доллар, что привело к его обесценению более чем на 30% по отношению к другим валютам. Все эти изменения, вероятно, повлияли на фактический уровень инфляции.

Проблемы в экономике Японии начали постепенно появляться в начале 1990-х годов. В ноябре 1989 года центробанк ужесточил свою денежно-кредитную политику в связи с ростом цен на недвижимость и финансовые активы.

Повышение учетной ставки с 2,5до 6% в течение 15 месяцев привело к взрыву спекулятивного пузыря и спровоцировало экономический кризис. Темпы роста производства в экономике снижались, в 1992—2002 годах они были даже ниже 1% в год.

Эти годы приняты как период «застоя японской экономики». Темпы роста производства, которые были очень низкими в сочетании с высоким уровнем безработицы, привели в конечном итоге к дефляции в 1995 году.

Признаки

Среди наиболее значимых признаков дефляции отметим:

  • падение спроса потребителей;
  • сокращение средних зарплат;
  • снижение себестоимости продукции предприятий;
  • рост безработицы.

Чем выше уровень дефляции, тем более очевидными становятся ее признаки, что ставить под угрозу банковский сектор страны.

Виды

Основные виды дефляции:

  1. Дефляция роста. Причиной ее является избыток предложения на рынке, снижение цен на продукцию от производителя вследствие конкуренции.
  2. Наращивание остатков наличных денег: тезаврирование. Ситуация, при которой денежная наличность специально удерживается в кошельке покупателя, а применяются другие формы расчетов.
  3. Дефляция банковского кредита характеризуется снижением предложения денег из-за краха банков.
  4. Конфискационная: связана с нарушением права собственности, изъятием у населения наличности насильно со стороны государства.

Причины и последствия

Среди причин дефляции можно упомянуть:

  • экономический кризис, который затрудняет поиск работы;
  • изменения в денежной массе,которые влияют на общий уровень цен;
  • чрезмерную задолженность в связи с погашением кредитных обязательств при отсутствии денежной эмиссии;
  • неадекватную денежно-кредитную политику, состоящую в поддержании слишком высоких процентных ставок и использовании ограничительных инструментов;
  • банковские депозиты с высокой процентной ставкой.

Дефляция в экономике – что это такое простым языком

Последствиями дефляции могут быть:

  • денежный прирост в стоимости;
  • перераспределение реальных средств от заемщиков к кредиторам;
  • сокращение совокупного спроса, т.е. дефляция долга;
  • снижение рентабельности производства и инвестиций;
  • экономический застой и высокая внутренняя задолженность;
  • ограничение возможностей влияния денежно-кредитной политики на экономику;
  • кредиты становятся очень дорогими и не используются для финансирования инвестиций, что сдерживает экономический рост;
  • бюджетные расходы растут по мере роста числа безработных, и, следовательно, увеличивается количество выплачиваемых пособий. Таким образом, дефицит бюджета и государственный долг увеличиваются;
  • увеличение реального долга домашних хозяйств, вызывающее падение потребительского спроса;
  • необходимость сокращения занятости, вызванная желанием поддерживать затраты на оплату труда компании на постоянном уровне.

Дефляция в экономике – что это такое простым языком

Из-за чего дефляция так опасна для экономики

Несмотря на временное увеличение покупательной способности населения, долгосрочная дефляция оказывает негативное влияние на экономику. Падение цен при сохранении прежних высоких издержек производства перестает быть прибыльным.

А потребители, надеясь на еще большее снижение цен, откладывают покупку, что, в свою очередь, ведет к растущему спаду. Дефляция также вызывает рост цен на кредиты, это означает, что развитие компаний, использующих банковскую поддержку, также замедляется и даже останавливается.

Существует ли неопасная дефляция

Неопасной считается дефляция, которая сопровождается ростом покупательской способности одновременно с ростом экономики, повышением активности бизнес-единиц в рыночных условиях, ростом конкурентоспособности предприятий и прочими позитивными факторами в экономике. В такой ситуации заметен рост благосостояния населения.

Ожидать ли дефляцию в РФ: мнение экспертов

Еще несколько лет назад при ответе на этот вопрос эксперты однозначно утверждали нет.

Против возможности проявления дефляции в РФ говорит отсутствие биржевого «пузыря». Стоимость активов компаний в большинстве случаев соответствует их реальной цене, поэтому резких падений ожидать не приходится.

На данный момент полагать в России дефляцию нет оснований.

Способы борьбы

Способы борьбы с дефляцией:

  • эмиссия денег, которая возрождает спрос, уравнивая нехватку денег на рынке;
  • снижение процентных ставок, делающее инвестиции в реальную экономику более прибыльными, чем тезаврирование денег;
  • отрицательный процент по срочным вкладам в качестве комиссии за «парковочные» деньги;
  • общественные работы сокращают безработицу, приводя к восстановлению спроса путем выплаты заработной платы работникам (концепция Дж. М. Кейнса);
  • отрицательный подоходный налог — финансирование малоимущих (концепция М. Фридмана);
  • введение налоговых льгот для инвестиций;
  • введение налогов на сберегательные вклады.

Заключение

Таким образом, дефляция простым языком относится к категории, которая противоположна инфляции, то есть подразумевает повышение реальной стоимости денег и снижение спроса на продукцию. Она несет в себе ряд отрицательных последствий.

Процесс требует применения ряда комплексных мер по устранению на уровне правительства страны, при отсутствии которых возможно разрушение промышленности в государстве.

Всего доброго! Подписывайтесь на новые статьи моего сайта. И делитесь новостями в соцсетях.

Что такое дефляция: причины и негативные последствия падения цен в экономике

Здравствуйте, друзья!

Найдите хотя бы одного простого человека, которому нравится повышение цен из года в год на продукты, услуги ЖКХ, бензин и прочие жизненно важные статьи расходов в семейном бюджете. И почти все понимают, что это связано с инфляцией.

А что мы скажем о дефляции? Подозреваю, большинство подумает, что раз повышение цен – это плохо, то снижение – хорошо. И ошибутся.

В статье разберем простыми словами, что такое дефляция, ее причины и последствия для экономики, а также меры борьбы с этим негативным явлением.

Определение и примеры из истории

Снижение общего уровня цен называется дефляцией. Это процесс, противоположный инфляции. Экономисты считают, что рост цен на 1 – 2 % в год способствует развитию экономики, а значит, повышает благосостояние людей. А вот их падение, даже на 1 %, приводит к большим проблемам.

Почему это плохо, знают в Японии. В статье мы попытаемся понять японцев. В России никогда не было этого явления, и предпосылок к его возникновению пока нет. Вы можете мне возразить.

По данным Росстата, в августе 2019 года зафиксировано снижение цен на 0,24 %, а в сентябре – на 0,16 %. Но это краткосрочное падение связано с сезонным фактором (овощи и фрукты, как правило, дешевеют в это время года).

В годовом исчислении Россия выходит на инфляцию примерно в 3,5 %. И это рекордно низкое значение для нашей страны.

История знает значительно меньше примеров дефляции, чем высокой инфляции. Самые яркие из них:

  1. Великая депрессия в 30-е годы прошлого века в США, которая затронула еще Канаду и ряд европейских стран. Только на сельскохозяйственную продукцию цены упали на 40 – 60 %.
  2. “Потерянное десятилетие” Японии. Такое название получил период дефляционного коллапса с 1991 по 2000 год, когда экономический рост остановился, стала ускоренными темпами расти безработица. До сих пор до конца преодолеть последствия кризиса не удается.
Читайте также:  Исковое заявление по защите прав потребителя на возврат денежных средств: порядок составления и образец документа

Экономисты еще дают определение бифляции – это когда в экономике наблюдается одновременно два процесса: инфляция и дефляция. Растут цены на товары и услуги первой необходимости (продукты питания, коммунальные услуги и пр.), но падают цены на товары, которые чаще всего приобретают в кредит (например, машины, квартиры).

Дефляция в экономике – что это такое простым языком  

Видов дефляции всего два:

  1. Хорошая, когда снижение уровня цен связано с прогрессивным развитием производства на предприятиях, внедрением новых современных технологий, которые приводят к сокращению затрат и конечной цены товара или услуги для покупателя. К этому же может привести увеличение конкуренции на рынке, когда снижение цены становится одним из факторов борьбы за клиента. Все перечисленное не приводит к экономическому кризису, а, наоборот, свидетельствует о здоровых рыночных отношениях.
  2. Плохая, когда снижается спрос населения на товары и услуги по разным причинам, которые разберем дальше в статье. Это, в свою очередь, приводит к сокращению производства, рабочих мест, снижению заработных плат.

Разберемся, чем опасна дефляция для экономики. Представьте ситуацию: вы приходите в магазин и видите снижение цен на свои любимые товары, и так из месяца в месяц. Мечта же… А теперь поставьте себя на место производителя.

С каждым новым уменьшением цены у вас сокращается прибыль. Вы вынуждены искать пути снижения себестоимости (затрат), но бесконечно это делать не получится, а продавать себе в убыток не вариант.

На предприятии сокращается производство, нет денег на дальнейшее развитие.

В экономике наступает рецессия (спад), а потом и депрессия (кризис). В результате в проигрыше оказываются и производители, и конечные потребители, то есть мы с вами. Опасность еще и в том, что выйти из дефляционного кризиса намного тяжелее, чем инфляционного.

Известен термин “дефляционная спираль”. Механизм ее действия такой: цены падают, но люди ожидают еще большего падения и не покупают товары и услуги.

В результате сокращается производство, спираль закручивается еще больше. Многие экономисты считают, что из-за разного менталитета граждан нашей и других стран нам не грозит в ближайшем будущем дефляция.

Дело в том, что любое снижение цен в России приводит к ажиотажному спросу на товары.

Не верим мы в дальнейшее падение. Надо брать, пока дают. Возможно, со временем это изменится.

Причины возникновения

Главная причина возникновения дефляции – это нарушение баланса между спросом и предложением. Разберем, что же может привести к этому:

  1. Перепроизводство, когда предприятия производят товары, не согласовывая этот процесс со спросом населения. В результате на складах образуются излишки, их пытаются реализовать дешевле. Если получается, хорошо. Если нет, то происходит снижение дальнейшего производства и все вытекающие последствия: сокращение рабочей силы, зарплат и пр.
  2. Как ни странно, стабильность в экономике. В России это представить пока сложно, а европейцы уже вполне могут увидеть предвестников дефляции. В условиях стабильной и прогнозируемой экономики население заинтересовано в накоплении денег на долгосрочные цели (на депозитах, в сейфе). Деньги не поступают в реальный сектор, не участвует в обороте, тем самым увеличивается их ценность. В противоположность инфляции, при которой снижается ценность денег. Предприятия идут на снижение цен, пытаясь привлечь покупателей, и закручивают спираль.
  3. Излишние меры по борьбе с инфляцией. Высокие темпы обесценивания денежной массы заставляют правительство и Центробанк принимать жесткие методы регулирования. Неправильно выбранная тактика может привести к смене инфляционных процессов на дефляционные.
  4. Надувание “финансовых пузырей”, например, биржевого (спекулятивного) или валютного. Население, видя рост стоимости ценных бумаг или обесценивание собственной валюты, начинает активно вкладывать свободные деньги в покупку акций или иностранной валюты, надеясь заработать еще больше. Пузырь лопается, рынок обваливается.
  5. Неправильная кредитная политика. Излишнее ужесточение требований к выдаче кредитов как предприятиям, так и населению приводит к уменьшению объема кредитования. А это опять приводит к снижению покупательского спроса, темпов развития производства и к дефляции.

Причина может быть только одна, а могут участвовать и несколько сразу.

Последствия

Последствия дефляции в экономике вытекают из причин ее образования:

  1. Снижение объемов производства, следовательно, сокращение прибыли предприятий. Это, в свою очередь, приводит к заморозке их инвестиционной деятельности, увеличению безработицы и снижению доходов населения, что не способствует повышению спроса на товары и услуги. Объем денежной массы сокращается, рост экономики останавливается.
  2. Сберегательное и накопительное поведение населения тоже приводит к уменьшению денег в обороте, сокращению спроса и снижению объемов производства.
  3. Слишком резкое снижение ключевой ставки Центробанка может привести к тому, что населению просто станет невыгодно хранить деньги на депозитах, а банкам не с чего будет выдавать кредиты. Последние в массовом порядке разоряются, доверие населения к банковской сфере падает, объем кредитования еще больше сокращается, а дефляционная спираль сильнее закручивается.

Конечное следствие перечисленного одно – экономический спад и кризис.

Меры борьбы

Есть даже специальный термин для государственной политики, направленной на борьбу с дефляционными явлениями, – рефляция. К основным мерам относятся:

  1. Если падает объем кредитования, надо его стимулировать. Этого можно добиться путем более лояльного отношения к заемщикам и снижения ставок по кредитам. Главное, не перегнуть палку, а то получится ситуация, когда экономика наводнится кредитными деньгами, полученными неплатежеспособными заемщиками. Дешевые кредиты для предприятий – это оживление производства, развитие новых направлений развития, выпуск более конкурентоспособной продукции. Для населения взять деньги в долг по более низким ставкам – это повышение спроса на дорогостоящие товары.
  2. Государственное инвестирование в крупные инфраструктурные проекты (дороги, мосты, трубопроводы, разведка недр и пр.). В таких масштабных мероприятиях задействованы десятки предприятий из разных отраслей экономики. В условиях кризиса у них будет полная загрузка мощностей, приток рабочей силы и прибыли. Именно такие проекты способны вытащить страну из любой ямы. Только одна строительная отрасль тянет за собой более 70 других отраслей экономики.
  3. Снижение налогов для предприятий и организаций. Сама по себе эта мера вряд ли приведет к выходу из дефляционного кризиса, но в совокупности с другими поможет справиться с негативными последствиями. Например, высвободившиеся средства можно направить на инвестиции в развитие новых производств, продукция которых более востребована у населения.
  4. Увеличение объемов выпуска государственных ценных бумаг, например, облигаций. Это позволит населению припарковать свободные деньги в надежном инвестиционном инструменте и рассчитывать на прибыль (купоны). А государство получит возможность потратить взятые у граждан средства на дополнительные меры по борьбе с дефляцией.

Заключение

Некорректно сравнение двух процессов в экономике: инфляции и дефляции. Это две противоположности, но последствия могут быть катастрофическими и от одного явления, и от другого.

Надеюсь, что теперь вы с осторожностью будете воспринимать новости о снижении цен в магазинах. Во всяком случае до тех пор, пока не узнаете причины такого падения.

Если это связано с научно-техническим прогрессом в производстве, тогда проблем нет – порадуемся за нашу страну и экономику.

А если причины в другом, то готовимся в очередному экономическому кризису, непредсказуемому по последствиям и времени прохождения.

Предлагаю не разочаровывать экономистов и поддержать мнение о нашем менталитете. Падают цены? Быстрее бежим в магазины и опустошаем полки. При таком подходе дефляция нам не грозит.

Подписаться на новости сайта Если хотите получать первым уведомления о выходе новых статей, кейсов, отчетов об инвестициях, заработке, созданию прибыльных проектов в интернете, то обязательно подписывайтесь на рассылку и социальные сети! Дефляция в экономике – что это такое простым языком

Ваш браузер устарел рекомендуем обновить его до последней версии или использовать другой более современный.

Дефляция — простыми словами

Понятие «дефляция» (от латинского слова «deflation») дословно переводится «сдуваться».

Это процесс, который представляет собой противоположную сторону инфляции, и означает повышение реальной стоимости денег и понижение цен на товары.

В сравнении с высокой инфляцией, дефляционный процесс считается более опасной угрозой для рыночной экономики. Что это такое дефляция и чем она отличается от других экономических процессов, будет простыми словами описано в этой статье.

Определение и сущность дефляции

Дефляция — противоположность инфляции, редкая, но весомая тенденция к понижению средних показателей цен на товары и услуги. В отличие от инфляции, влияние которой сначала ощущает население, дефляция в первую очередь влияет на банки и предприятия, а после сказывается на гражданах. Объединяет дефляцию и инфляцию то, что оба процесса являются признаками проблем в экономике.

Финансовая политика государства при дефляции предполагает:

  • снижение уровня инфляции ниже нуля;
  • изъятие из обращения денежных масс;
  • повышенный контроль в валютной и торговой сфере;
  • выпуск и продажа государственных бумаг;
  • повышение налогов;
  • предотвращение увеличения заработной платы;
  • снижение расходов госбюджета.
Читайте также:  Дополнительное соглашение к контракту по 44-ФЗ: образец документа и правила его оформления

Кроме этого, дефляция предусматривает повышение реальной стоимости денег и их покупательную способность. Такая ситуация опасна для экономики, так как обуславливает рост безработицы и высокий риск краха бизнеса.

В связи с искусственным уменьшением денежных средств в обороте растёт коэффициент дефляции, и это считается началом периода общего спада в экономике. Основной причиной дефляции является дефицит наличных денег, снижение заработной платы трудящихся и рецессионные процессы в промышленности, то есть сокращение производства.

Признаками дефляционного процесса являются:

  • падение потребительского спроса;
  • уменьшение заработной платы работающих;
  • стремительно увеличивающаяся безработица;
  • снижение цен на продукцию, выпускаемую национальными предприятиями.

Индекс потребительских цен позволяет учитывать, как вырос или упал реальный доход населения. Он влияет на курсы фондового рынка и рынка ценных бумаг, на процентные ставки по кредитам и используется при расчёте индексации пенсий, пособий и заработной платы бюджетников.

Факторы возникновения

Дефляция отличается от других процессов в экономике тем, что она не может возникнуть в течение короткого периода времени. Это долгий процесс, вызываемый множеством факторов. Важными условиями его развития являются:

Фактор Особенность
Повышенный спрос на наличные и безналичные денежные средства Население начинает меньше расходовать деньги, и больше откладывать, хранить накопленные средства дома или в банках. Средства уходят из оборота, следовательно, растёт ценность национальной валюты
Увеличение объёма производства Предприятиями производится всё больше продукции, а доходы населения не меняются
Регулирование объёма денежной массы государственными мерами Государством, из-за борьбы с инфляцией, снижаются объёмы денежных масс в обороте. Такая дефляционная политика иногда даёт противоположный результат. Для измерения и расчёта денежной массы в экономике используются денежные агрегаты (виды денег, сгруппированные по степени ликвидности)
Сокращение объёма кредитования населения Сокращение объёма кредитов, выдаваемых населению, приводит к ситуации уменьшения количества денежных средств в обращении и риску дефляции

Виды дефляции, её плюсы и минусы

Хорошей считается дефляция, характеризующаяся стабильным повышением эффективности работы предприятий, снижением себестоимости выпускаемой продукции и ростом конкуренции. В такой ситуации, чтобы увеличить численность покупателей, производители снижают стоимость товара. При этом не происходит сокращение рабочих мест и не уменьшается зарплата работающих.

При падении потребительского спроса предприниматели вынуждены понижать цены на свою продукцию, в результате этого количество наличных денежных средств в обращении уменьшается, а реальная стоимость денег становится ниже. Как следствие, производители сокращают количество рабочих и понижают заработную плату. В такой ситуации дефляция означает начало экономического спада.

Отрицательные формы проявления дефляции:

  1. Экономика уходит в «дефляционную спираль». Падение стоимости товаров приводит к тому, что население не покупает дорогие товары, а выжидает, когда цены ещё больше снизятся. Это сокращает экономический рост, что приводит к возрастанию дефляции. И так повторяется много раз.
  2. Дефляционная спираль возникает не только в сфере обращения товаров, но и в обороте денежных средств. В такой ситуации люди массово закрывают депозиты, так как боятся, что банк обанкротится или же из-за недостатка денег. Это вызывает падение ликвидности рынка, уменьшение капитала в банковских структурах и пессимистическое настроение общества. Население больше откладывает, чем расходует.
  3. Многие экономические показатели можно понижать до определённого уровня. Заработная плата не может понижаться владельцами предприятия несколько раз, чтобы избежать убытков. По этой причине, при снижении стоимости продукции предприятие не получает прибыль и прекращается развитие производства.
  4. Дефляция отрицательно влияет на сферу кредитования. Население не берёт кредиты, которые нужно будет отдавать деньгами, стоимость которых выше, чем стоимость денежных средств, взятых в долг.

Дефляция негативно влияет на функционирование всего государственного механизма. Это проявляется следующими последствиями:

  • резким ростом уровня безработицы;
  • дисфункцией фондового рынка;
  • режимом жёсткой экономии и долговым кризисом государства;
  • стремительным сокращением ВВП и важнейших экономических показателей;
  • снижением заработной платы работающих и доходов граждан;
  • сокращением инвестиционного капитала;
  • потерей потребителями сбережений;
  • уменьшением в обороте денежной массы.

Разница между фактическим и потенциальным ВВП называется разрывом ВВП. Положительный разрыв ВВП называется инфляционным, а отрицательный разрыв ВВП – дефляционным (рецессионным).

Способы борьбы с дефляцией

Дефляция считается сложным и деструктивным экономическим процессом, который вызывает понижение уровня жизни населения и глубокий кризис в экономике. В практике мировой экономики этот процесс наблюдался редко, но неоднократно. Для выхода из него могут понадобиться многие годы. Основные методы борьбы с дефляцией:

Метод Действия
Экстренное введение денежных масс (денежная эмиссия) Это главный метод реагирования. На уровне предприятий это выражается в привлечении дополнительных инвестиций. В государстве ведущим субъектом является ЦБ, нейтрализующий последствия дефляции увеличением денежных масс. Оптимальность денежной эмиссии связана с проблемой оптимальности денег вообще и оптимальностью количества денег. Регулируемая денежная эмиссия относится к регуляторам экономики и корректирует фазы деловых циклов. При этом должен соблюдаться принцип умеренного эквивалента. Чрезмерным финансированием можно запустить обратный процесс – инфляцию
Снижение процентной ставки Процентные ставки по кредитам опускаются до 0%. Это способствует восстановлению кредитно-банковской системы и финансового состояния субъектов хозяйствования
Метод Кейнса Это временная концепция, которая применяется для достижения краткосрочного результата. Создаётся временный дополнительный источник дохода, например, повышение налоговых нагрузок, увеличение действующих налогов и внедрение новых сборов.

Дефляция не исчезает самостоятельно. Этот процесс требует применения комплексных мер на уровне правительства. Грамотным стратегическим планом можно предотвратить последствия от падения цен и потребительского спроса. В противном случае может возникнуть дефляционный коллапс – разрушение промышленности государства.

Особенности дефляции в России

Может ли возникнуть дефляция в России? Ответ на это вопрос был бы однозначно отрицательным ещё несколько лет назад. Сравнительная таблица нескольких лет:

Год Уровень инфляции
1992 2508,8% (после распада СССР)
1997 11%
1998 84,4% (дефолт)
2014 11%
2015 13%
2016 5,3%
2017 2,5%

Если такая динамика будет продолжаться, это может привести к дефляции. Однако российская экономика имеет свою специфику, которая делает это маловероятным.

Несмотря на стабильность национального рубля, его курс зависит от доллара и стоимости нефти. Следовательно, процессы в экономике внутри страны влияют на уровень инфляции меньше, чем внешние.

И даже в случае применения избыточных мер сдерживания инфляции, возникновение дефляции маловероятно.

На небольшую вероятность дефляции в России указывает и отсутствие солидного «биржевого пузыря» (к примеру, «пирамида ГКО» в конце 90-х годов) или рынок недвижимости в 2008 году. Цена активов предприятий примерно соответствует реальной стоимости, поэтому резкого падения одновременно в нескольких областях экономики произойти не может.

Кроме этого, существует разница в потребительском поведении населения. Для большинства российских людей непонятно, как можно отказываться от покупок, если цены на товары упали.

В России любое значительное падение цен вызывает ажиотажный спрос.

Эксперты предполагают, что по состоянию инфляции на 2018 -2019 годы дефляции в России не будет, несмотря на понижение ключевой ставки ЦБ и снижение инфляции.

Инфляционные и дефляционные процессы в мировой экономике

Причинами возникновения инфляции считают две концепции:

  1. Монетарную. Сторонники монетарных факторов считают, что причиной инфляции являются деньги:
    1. увеличение денежной массы в обороте;
    2. скорость обращения денежных средств.
  2. Немонетарную. Сторонники данной концепции утверждают, что причины инфляции вызваны как денежным обращением, так и влиянием производственной сферы:
    1. ростом производственных затрат (строительство, оборудование и пр.);
    2. инфляционными ожиданиями;
    3. изменениями структуры спроса.

В современной экономической практике известны два серьёзных примера дефляционного процесса – в США в довоенные годы «Великой депрессии» и в Японии в конце 90-х годов. Европа в наши дни недалека от нулевой инфляции, цены в некоторых отраслях снижаются длительное время. Такая дефляция не является признаком серьёзного кризиса, хоть и снижает темп экономического роста.

Даже в самых развитых странах Европы уровень инфляции от 1% до 5% и зависит от роста ВВП и общего повышения уровня жизни. Если инфляция в 2% считается нормой в США и Европе, то дефляция в 2 % может вызвать серьёзный кризис в экономике, который способен пошатнуть экономическую стабильность.

Крупные дефляции в США

В Соединённых Штатах Америки наблюдалось четыре периода разрушительных дефляций:

  1. В 1818 — 1821 годах. Стоимость сельскохозяйственной продукции снизилась на 50%. Сокращение кредита, которое вызвал финансовый кризис в Англии, привело к значительному сокращению металлических денег в США, банк также прекратил предоставлять денежные средства.
  2. В 1830 – 1843 годах. Эта дефляция полностью удовлетворяет оба признака, то есть обвал цен на товары и уменьшение доступного количества денежных средств.
  3. В 1873 – 1879 годах. Третья была после Гражданской войны и иногда называется «Большой дефляцией». Была вызвана возвратом к золотому стандарту и изъятием из обращения бумажных денег, напечатанных в период Гражданской войны.
  4. В 1930 – 1933 годах. Эти годы получили название «Великой депрессии». Уравнение Фишера описывает равновесие между денежной массой и скоростью оборота денежных средств с уровнем цен и объёмом производства продукции. С точки зрения этого уравнения произошло значительное снижение объёмов денежных масс, и дефляция утвердилась, несмотря на деньги, выпущенные Федеральной резервной системой. В это время отмечалось следующее:
    1. большой недостаток наличности в обороте;
    2. банкротство большинства предприятий;
    3. крах банковского сектора и сопутствующих банковских операций;
    4. среднее снижение цен на 10%;
    5. максимальное значение уровня безработицы – 25%.
Читайте также:  Как узнать категорию земель по кадастровому номеру – доступные способы

Дефляция в Японии

Самая серьёзная дефляция современности произошла в Японии.

В 90-х годах XX века производственный кризис и крупные вливания китайского и американского капитала в экономику привели к стремительному падению стоимости японских товаров.

Понадобилось около 10 лет для того, чтобы заставить экономику развиваться. В Японии совершилась технологическая революция, которая резко повысила уровень жизни населения.

Антиинфляционные меры государства

Учитывая современную нестабильную ситуацию в экономике, в статистике платёжных балансов разных стран последних лет присутствуют признаки неравенства.

Это значит, что сальдо текущих операций и сальдо итогового баланса не будут равны нулю. Большие колебания сальдо вызывают отрицательные экономические последствия для страны.

Например, при резком увеличении положительного сальдо происходит стремительный рост денежной массы, который стимулирует инфляцию.

Когда сальдо отрицательное, падает обменный курс валют, что негативно влияет на внешнюю экономику страны. Регулирование дефицитного платежного баланса происходит под контролем государства. Денежно-кредитное регулирование в условиях финансового кризиса должно проводиться в определённых границах и исключать противоречия. Для этого применяется несколько методов:

  1. Прямой контроль.
  2. Дефляция, как противодействие инфляции.
  3. Изменение курса обмена валют.

При тяжёлом экономическом положении, чтобы упорядочить движение денежных средств и укрепить денежную систему, государство проводит денежные реформы, такие как:

  • девальвация – официальное понижение стоимости валюты по отношению к иностранным валютам (свободно конвертируемым);
  • деноминация – это реформа, при которой денежная единица не меняется, но изменяется номинальная стоимость купюр (отсекается определённое количество нулей). Происходит обмен устаревших денег на новые;
  • ревальвация – официально повышается валютный курс денежной единицы государства;
  • нуллификация – это вариант деноминации, иногда совмещается с девальвацией, когда купюры старого образца обмениваются на новые по очень низкому курсу.

Антиинфляционная политика государства должна не только восстанавливать экономику в целом, но и повышать уровень жизни и доходов населения.

Что такое дефляция в экономике простым языком

Главная / ЧАстые ВОпросы

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Что такое инфляция, пожалуй, знают все.

Чтобы вспомнить нюансы этого экономического явления, можно прочитать другую статью нашего блога.

А вот что такое дефляция в экономике, и хорошо это или плохо, мы разберемся в этой статье.

Дефляция – это…

Ситуация, когда на протяжении определенного периода времени уровень цен в экономике снижается, называется дефляцией. Простыми словами, дефляция – это повышение покупательной способности национальной валюты.

Пример: вы делаете покупки примерно одинакового ассортимента на 500 руб. в день, через месяц та же корзина покупок обходится вам в 480 руб., еще через месяц – 460 руб. Вывод: покупательная способность денег увеличилась, цены снизились. Этот процесс и есть дефляция.

Для нас с вами такая ситуация кажется фантастической, но тем не менее она может произойти. Поэтому нужно знать, чем это может обернуться для экономики государства и для рядовых граждан.

Примечание: первая ласточка дефляции за последние два года махнула нам крылом недавно (в августе 2019 г.). Газета «Коммерсантъ» от 17.08.2019 г. пишет, что (по данным Росстата) с начала месяца индекс потребительских цен (процентного соотношения цен анализируемого периода к аналогичному показателю базового периода) уменьшился на 0,1 %.

Этот процесс был спрогнозирован, он вызван сезонным снижением цен на продукцию агросектора. На общий уровень инфляции по итогам 3 квартала и всего года эта кратковременная дефляция существенного значения не окажет (за снижением цен на овощи и фрукты неизбежно последует рост цен).

Самый яркий пример дефляции, затронувший всю мировую экономику (особенно экономику США, Германии, Франции, Великобритании, Канады) – это Великая депрессия с 1929 по 1939 годы. Этот экономический кризис начался с биржевого кризиса в США, с резкого падения цен на акции.

Причиной этой мировой экономической катастрофы, по мнению большей половины ученых-экономистов, стала именно дефляция – обвальное снижение цен на товары вследствие нехватки денежной массы у населения. В то время деньги обеспечивались золотым запасом, что делало проблематичным «допечатывание» денег-«фантиков».

Образовался катастрофический дисбаланс между спросом и предложением. Результатом стало банкротство множества предприятий, невозврат кредитов. Все это, как снежный ком, попросту «обрушило» экономику США и их экономических партнеров.

В наши дни устойчивая дефляция (около 1 %) наблюдается в экономике Японии. Правительство этой страны прикладывает значительные усилия к тому, чтобы уменьшить дефляционные процессы. Почему дефляция представляет угрозу экономическому развитию, проанализируем в статье далее.

«Дефляция» в переводе с латинского языка (ну куда же без него!) «deflatio» обозначает «сдувание». Перевод очень наглядно характеризует процесс дефляции – цены «сдуваются».

Дефляция как обозначение экономического процесса – не единственное толкование латинского слова «deflatio». В данном аспекте оно несколько иносказательно: цены как объект не могут «сдуваться».

А вот почва в прямом смысле этого слова под воздействием ветра может «выдуваться». Перед вами наглядное изображение результата дефляции как природного явления:

В этой статье мы затронем только экономическое толкование дефляции.

Причины дефляции

Дефляция может быть следствием положительных процессов в экономике, но это случается достаточно редко и, как правило, выражается весьма незначительными количественными характеристиками. Снижение цен в этом случае обусловлено:

  1. уменьшением стоимости сырья;
  2. совершенствованием технологий и производственных процессов;
  3. конкурентной борьбой за потребителя;
  4. сезонным снижением цен.

Дефляция, обусловленная причинами разбалансированности экономики, более высокая по количественным показателям, и влечет за собой негативные последствия (подробней об этом – в следующем разделе статьи). В этом случае причинами дефляции являются:

  1. Снижение в обороте денежной массы.

    1. Это происходит вследствие того, что у населения из-за снижения цен образуется некоторый излишек денег, который оно не расходует, а откладывает (дома или в банках).
    2. Другая причина снижения объема денежной массы – меры, которые применяет государство в борьбе с инфляцией. И в том и другом случае образуется дефицит денег;
  2. «Перекос» баланса «спрос – предложение» в сторону предложения, возникает так называемый «кризис перепроизводства»;
  3. Уменьшение объема выдаваемых кредитов. Это также является следствием избытка денег «на руках» у населения.

Последствия дефляции

Сейчас «ударимся» в крайность. Допустим, наступила тотальная устойчивая дефляция в экономике отдельно взятой страны. Что за этим последует? Рассмотрим цепочку причинно-следственных связей:

Вывод: высокая дефляция, как и высокая инфляция – это равнозначное зло для экономики.

Поэтому рыночная экономика без вмешательства государства (без элементов плановой экономики) обречена на вечные «качели» по механизму «спад – подъем». Чем более свободна от государственной опеки экономика, тем более крутыми получаются эти «американские горки».

Методы борьбы с дефляцией

  • Итак, мы выяснили, что дефляция не менее опасна для экономики, чем инфляция (а иногда представляет еще большую опасность).
  • Поэтому государство чрезвычайно заинтересовано в том, чтобы не давать дефляции «раскручивать обороты».
  • Перечислим актуальные методы борьбы с дефляцией в рамках монетарной политики государства. Суть методов:
  1. Центральный Банк (ЦБ) снижает ставки кредитования для предприятий → предприятия охотней берут кредиты → производства модернизируются (либо перепрофилируются) → выпускается конкурентоспособный продукт → цены увеличиваются → рост уровня дефляции останавливается;
  2. ЦБ снижает ставки кредитования для населения → население берет больше займов → покупательный спрос увеличивается → цены растут → дефляция останавливается;
  3. государство уменьшает налоговое бремя на предприятия → снижается себестоимость продукции при прежнем отпускном уровне цен → увеличивается прибыль → растут инвестиции в производство → рост производства;
  4. государство увеличивает выпуск государственных ценных бумаг.

Краткое резюме

Что такое «дефляция» простым языком? Это процесс в экономике, который характеризуется снижением уровня цен и увеличением покупательной способности национальной валюты.

Снижение цен, вызванное совершенствованием производства, положительно влияет на экономику государства и уровень жизни населения. Чрезмерный рост дефляции вследствие иных причин может привести экономику к резкому спаду (депрессии).

Хотите знать больше? Читайте наш блог, всем отличного дня!

Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru

Использую для заработка

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *