Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедурыТермин «банкротство» чаще всего ассоциируется с такими понятиями, как «финансовая катастрофа», крах, конец надеждам. Но не все так плохо, как кажется на первый взгляд.

Несомненно, банкротство, процедура неприятная и невеселая. Однако процесс абсолютно легален и узаконен законодательством РФ.

Процедура банкротства станет спасительным кругом в том случае, когда физическое или юридическое лицо оказалось в сложной финансовой ситуации.

Но перед тем как попытаться делать шаги в этом направлении, следует детально разобрать процедуру и понять, что же такое банкротство в качестве правового явления.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

Москва и область: 

  • +7 (499) 288-21-76
  • +7 (812) 648-23-57
  • +8 (800) 550-59-06

Санкт-Петербург и область: Остальные регионы: 

Процедура банкротства предприятия

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

Вся процедура проводится поэтапно, в результате чего изыскивается выход из сложившейся ситуации.

    • Первый этап – наблюдение. Начинается после подачи искового заявления и ведется арбитражным судом.Суть наблюдения в том, что с предприятия снимаются все ограничения и аресты, оно начинает вести свою деятельность, только с некоторыми ограничениями.Внешний управляющий наблюдает и контролирует работу для оценки реально сложившейся ситуации.

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

    • Второй этап – финансовое оздоровление. После отчета внешнего управляющего к должнику применяется процедура восстановления его платежеспособности.Предприятию назначают срок, в который необходимо погасить все долги и восстановить нормальную деятельность. Проще говоря, за предприятие ручается третье лицо, которое помогает последнему расплачиваться. Смотрите дополнительно в этой статье о порядке проведения судебного взыскания долгов.
    • Третий этап – внешнее управление. Процедура реабилитации, которую назначает арбитражный суд. Для назначения внешнего управления должно быть основание на продолжение деятельности предприятия.

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

  • Четвертый этап – мировое соглашение, договоренность между должником и кредиторами без привлечения судебных органов.Оно указывает на прекращение процедуры банкротства и устранения деятельности временных и внешних управляющих, административного и конкурсного вмешательства.

Основные цели банкротства организации

  1. Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедурыВ соответствии с законодательством РФ банкротство можно трактовать двояко: в первом случае – это юридический факт неспособности выплатить долги, во втором – это судебная процедура, проходящая по заявлению.
  2. Соответственно, цель процедуры банкротства, в каждом конкретном случае будет разной.
  3. Как правило, процедура банкротства преследует следующие цели:
  • освобождение юридического либо физического лица от обязательств перед кредиторами;
  • сохранение либо ликвидация предприятия.

Ликвидация предприятия происходит при самом плачевном положении дел. Обычно, такие компании уже неэффективны и нестабильны.

Предотвратить это можно только при результативных действиях всех участников процесса, нацеленных в одном направлении.

Все-таки главная цель, в большинстве случаев – это сохранение предприятия, вывода его из состояния банкротства. Узнайте дополнительно здесь о порядке и формах реорганизации предприятий.

Порядок банкротства организации

Прописанный законом порядок процедуры банкротства предусматривает определенные стадии:

  • подача заявления истца, в качестве которого может выступить как сам должник, так и кредитор либо уполномоченное государственным органом лицо. Читайте дополнительно тут о видах и способах разрешения корпоративных споров;
  • назначение судом основных процедур банкротства: наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства;
  • вынесение решения и вступления его в силу.

Особенности банкротства юридического лица

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

Прежде всего, банкротом может быть признано то юридическое лицо, долг которого перед кредиторами составляет больше 100 тысячи рублей и не выплачивается он в течение трех месяцев (минимальный срок).

Подать заявление имеет право как сам собственник, так и его кредитор.

Если владелец бизнеса подает заявление самостоятельно, то процедура банкротства называется добровольной. Это дает ряд определенных преимуществ: собственник имеет право продавать имущество по ценам, которые считает адекватными в данной ситуации.

  • Такая процедура будет долгой, так как будут пройдены все этапы: наблюдение, оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение.
  • Все это направлено на реабилитацию и предоставлению возможности выплатить долги.
  • Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедурыПри подаче заявления кредиторами, банкротство считается принудительным, и собственник лишается вести дела самостоятельно.
  • Конкурсный управляющий назначается кредиторами.
  • Это сильный минус, так как имущество должника будет продано с торгов, практически за бесценок.
  • О том, что банкротом может объявить себя любое физическое лицо, раньше не могло быть и речи.
  • В 2015 году ситуация поменялась кардинально и теперь с 1 октября 2015 года банкротом себя может объявить каждый представитель общества, имеющий задолженности перед банками или государством.
  • Причем, обратиться в суд с заявлением, имеет право как должник, так и кредитор.

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

Принятие закона о банкротстве физических лиц, вызвало у многих должников желание попасть в эту категорию.

Однако, объявить такое положение могут только те, у кого размер долга более полумиллиона рублей и минимальный срок невыплат по кредитам – 3 месяца. Только тогда человек сможет объявить себя банкротом.

Суд предлагает решить проблему тремя способами:

  • заключение мирного соглашения;
  • реструктуризация долга;
  • организация торгов.

Мировое соглашение предусматривает компромиссный договор между сторонами. Например, в качестве оплаты долга, кредитор согласен получить какое-то имущество, пусть даже меньшей стоимости.

Способ реструктуризации долга возможен только в тех случаях, когда должник имеет хоть какой-то доход. При невозможности соблюдения первых двух требований, выход только один – торги.

В процессе процедуры суд определяет наличие собственности, средства от которой могут пойти в уплату долга или возможности получения доходов, часть из которых также можно использовать как выплаты по кредиту. Смотрите дополнительно в этой статье, какая предусмотрена законодательством ответственность за неуплату кредита.

  1. С того момента, как суд признает человека банкротом и вынесет соответствующее решение, физическое лицо 5 лет считается банкротом.
  2. Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедурыОбщий срок процедуры банкротства зависит от сроков проведения его этапов.
  3. Наблюдение может проводиться в течение года.
  4. На финансовое оздоровление отводится максимальный срок в два года.

Внешнее управление может проходить в течение полутора года, плюс дополнительные 6 месяцев. На мировое соглашение могут быть потрачены разные сроки, в зависимости от ситуации.

Упрощенная процедура банкротства организации

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

Некоторые компании имеют такой размер долга, что выход только один – полная ликвидация предприятия.

Например, компания должна своим кредиторам больше двух миллионов и выплатить их она не в состоянии при любом раскладе.

Совершенно ясно, что проводить такие этапы банкротства, как оздоровление и внешнее управление предприятием нет смысла. Сразу назначается конкурсное производство.

Вырученные при этом финансы, распределяются между кредиторами соразмерно их вложениям в компанию, а само предприятие закрывают. Попросту говоря, ликвидируют.

Учитывая всю вышеизложенную информацию легко догадаться, что при неудачном ведении дел, отсутствие средств на выплаты долгов и тому подобное – добровольное банкротство, вовремя объявленное, дает все шансы на продолжении деятельности юридического лица и хорошую возможность исправить ситуацию в свою пользу.

К должнику применяется наблюдение в целях:

  • обеспечения сохранности имущества должника;
  • составления реестра требований кредиторов;
  • проведения первого собрания кредиторов.

В каких случаях не может быть назначено наблюдение?

Не применяется наблюдение:

  • к должнику, в отношении которого принято решение о ликвидации;
  • к отсутствующему должнику;
  • к организациям, осуществляющим незаконную деятельность по привлечению денежных средств;
  • к гражданам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Банкротство как способ финансового оздоровления — Стороженко и Партнеры

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

Банкротство как способ финансового оздоровления

«А Вы – готовы побороться за свой бизнес?»
С. Стороженко

Бизнес похож на живой организм. И как любой живой организм, наделенный инстинктами самосохранения и продолжения рода, он стремится к безопасности и «размножению» (росту).

Когда бизнес оказывается в тяжелом положении, хороший руководитель должен помочь ему «выздороветь». Сделать все возможное для того, чтобы сохранить фирму, дать мощный толчок для ее полноценного развития. Повысить конкурентоспособность и рыночную ценность компании.

Как бы странно это ни звучало, но: именно банкротство предоставляет проблемному бизнесу эффективные инструменты финансового оздоровления.

Восстановление платежеспособности возможно

Если фирма увязла в долгах, но имеется хотя бы малейшая перспектива восстановить платежеспособность, сохранить положительный имидж и здоровые деловые отношения с партнерами, нужно как можно скорее инициировать процедуру банкротства, чтобы выгодно использовать ее восстановительные процедуры для финансовой «реанимации» бизнеса.

Банкротство, как инструмент финансового оздоровления, позволяет:

  • освободить предприятие от сомнительных долгов;
  • отсрочить и реструктурировать банковские кредиты;
  • оптимизировать залоговые обеспечения и поручительства;
  • защититься от требований кредиторов;
  • снять аресты с имущества,

а значит – временно освободиться от всех обязательств; сконцентрировать все силы и возможности на решении денежных и управленческих проблем. С высокой долей вероятности – восстановить платежеспособность и вдохнуть новую жизнь в бизнес с «неподъемными» долгами.

В чем суть финансового оздоровления?

Финансовое оздоровление в рамках банкротства – это фактически две последовательных оздоровительных процедуры банкротства, именуемых «финансовым оздоровлением» и «внешним управлением».

Обе преследуют одну и ту же цель – помочь бизнесу восстановить платежеспособность.

Основное же отличие состоит в том, что в первом случае руководство не отстраняется от управления фирмой, а во втором – «бразды правления» переходят в руки арбитражного управляющего. Иногда должнику хватает только первой процедуры.

Суть финансового оздоровления состоит в стремлении преодолеть долговой кризис организации, одновременно предоставив гарантии кредиторам согласно утвержденному арбитражным судом графику погашения задолженности.

Органы управления потенциального банкрота продолжают функционировать, – с небольшими ограничениями. Их действия контролируются и регулируются собранием кредиторов и арбитражным управляющим.

Дружественный должнику управляющий фактически оставляет контроль над бизнесом в руках его собственников и руководства.

Разрабатываем индивидуальный план финансового оздоровления

  • Финансовое оздоровление осуществляется согласно индивидуальному для каждой фирмы плану, который представляет собой подробное описание общей стратегии и отдельных тактических приемов «финансовой реанимации», а также ориентировочные показатели их ожидаемой эффективности.
  • План финансового оздоровления – довольно эффективный инструмент, который предоставляет возможность видеть полную картину текущего и будущего финансового состояния должника, контролировать процесс реализации разработанных восстановительных мер и в случае необходимости корректировать их.
  • Не позднее, чем за месяц до окончания срока процедуры финансового оздоровления, должник должен предоставить управляющему соответствующий отчёт, подтвержденный данными бухгалтерской документации.
Читайте также:  Должен ли план закупок быть равным лимитам бюджетных обязательств при его формировании?

Реализуем эффективные меры финансового оздоровления

Финансовое оздоровление, направленное на восстановление платежеспособности фирмы, очищающее ее от «балласта» и направленное на повышение эффективности хозяйственной деятельности, может представлять собой комплекс разнообразных мер, которые подбираются индивидуально, исходя из особенностей конкретного бизнеса.

Если одной организации достаточно диверсификации производства и грамотной работы с кредиторской задолженностью, то другая компания требует поиска кардинально нового пути и новой парадигмы бизнеса.

Но существуют универсальные методы финансового оздоровления в рамках банкротства, которые доказали свою эффективность практически для любого вида бизнеса. Какие именно – узнаете далее.

«Урезаем» расходы

  1. Максимальное сокращение непродуктивных расходов – один из главных условий выживаемости бизнеса.
  2. В ходе проведения восстановительных процедур проводится анализ издержек должника, на основе которого и выявляются пути уменьшения расходов.

  3. К расходам, сокращение которых практически безболезненно для любого бизнеса, можно отнести:
  • производственные издержки: расходы на топливо, электроэнергию, сырье и т.д. Сокращаются введением режима «бережливого производства».
  • «имиджевые» издержки – расходы на «поддержание статуса», которое можно легко снизить за счет отказа от излишеств. Например, путем перехода на более доступные предметы обихода, переноса производства или офиса в менее дорогой район и т.д.
  • «лишние» денежные выплаты, например, дивиденды и премиальные.
  • «скрытые затраты», неучтенные издержки.

Допускается пересмотреть расходы на содержание персонала.

Не прибегая к сокращению штата можно, к примеру, урезать расходы на посещение работниками спортивных секций, обучающих тренингов и прочих мероприятий, уменьшить размер «командировочных». К сокращению заработных плат и премий прибегают в крайнем случае.

Планируя меры по сокращению расходов, важно не переусердствовать, лучше всего найти «золотую середину».

Избавляемся от невыгодных активов

Непрофильные, не участвующие в основных производственных процессах, неиспользуемые или используемые не в полную силу активы (старые постройки, пустующие помещения, не подлежащее ремонту оборудование и т.д.) не только не приносят прибыли, но и поглощают финансовые ресурсы, которые итак – в дефиците.

В ходе финансового оздоровления проводится инвентаризация, невыгодные активы выявляются, списываются, утилизируются, сдаются в аренду или продаются, без ущерба и даже с пользой для организации.

Наращиваем доходы

  • Наращивание доходов – основная задача  финансового оздоровления.
  • Увеличение доходности достигается не только за счет экономии в расходовании средств, но и с помощью мероприятий по повышению эффективности использования имеющихся в распоряжении фирмы активов.
  • Должник в ходе банкротства может разработать и реализовать подходящие конкретно для него мероприятия по увеличению прибыли. Это могут быть:
  • повышение качества товаров или услуг;
  • увеличение объема выпуска продукции;
  • снижение себестоимости производимой продукции за счет более рационального использования материальных, временных и трудовых ресурсов;
  • диверсификация производства;
  • работа по привлечению новых клиентов;
  • расширение рынка сбыта и т.д.

Как ни парадоксально, корни некоторых источников доходов произрастают непосредственно из финансового кризиса. В частности, из обстоятельств, которые явились причиной ущерба для организации. Это могут быть:

  • штрафы, которые можно взыскать с нарушителей договоров;
  • единовременные доходы от успешного истребования дебиторской задолженности.

Увеличить прибыль можно также с помощью антикризисного маркетинга. К примеру, проведением простых, но оригинальных PR-акций и стратегий.

Оптимизируем организационную структуру и анализируем бизнес-процессы

  1. От «стройности» оргструктуры и результативности бизнес-процессов зависит конкурентоспособность и прибыльность организации
  2. В ходе финансового оздоровления может существенно перестраиваться организационная структура, пересматриваться основы взаимодействия имеющихся подразделений и создаваться новые единицы.
  3. В результате такой оптимизации снижаются издержки, повышается качество работ и упрощается процесс управления бизнесом.
  4. Иногда должнику приходится разрушать оргструктуру до основания, чтобы выстроить что-то кардинально новое, в соответствии с новой стратегией развития бизнеса.

Итоги финансового оздоровления

  • Если в результате мер финансового оздоровления требования кредиторов полностью удовлетворены, либо было заключено мировое соглашение, арбитражный суд прекращает дело о банкротстве должника.
  • Если обязательства не погашены, и финансовое оздоровление оказалось неэффективным для проблемной фирмы, суд может признать должника банкротом и назначить проведение ликвидационной процедуры.
  • Важно: выбирая между реанимацией или ликвидацией бизнеса, даже опытный и знающий руководитель может не заметить скрытые резервы увеличения прибыли либо не обладать всеми навыками эффективного повышения рентабельности бизнеса.
  • Но в вопросе определения судьбы фирмы очень важно не ошибиться, не упустить момент.

Стадии банкротства предприятия и упрощенная процедура

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятия: цель, план, основные этапы, порядок процедуры

Банкротство — официальное провозглашение предприятия экономически слабым элементом в рыночной системе. Финансовое разорение компании происходит, когда убытки превышают доход и предприятие не способно исправить экономическую ситуацию. Как именно проводится процедура банкротства и какие есть ее стадии — подробно в материале ниже.

Закон РФ о банкротстве предприятия

Банкротство физических и юридических лиц регламентируется Федеральным законом №127 «О несостоятельности». Если организация или гражданин не может исполнить требования кредиторов и отдать долг в установленный срок, наступает банкротство.

Рыночная система построена таким образом, что конкурентоспособные компании держатся на плаву, в то время как экономически слабые предприятия становятся банкротами. Стоит отметить, что дефолт не относится к рискам без причины. Основаниями, по которым успешное предприятие превращается в несостоятельное являются внешние и внутренние факторы. К внешним причинам относится:

  • Кризисное положение в стране;
  • Спад производства;
  • Инфляция;
  • Рост цен на ресурсы;
  • Развитие международной конкуренции и другие.

К внутренним причисляются:

  • Отсутствие модернизации техники, застой в вопросах технологического развития;
  • Снижение мощности производства с повышением себестоимости продукции;
  • Низкие показатели сбыта товара;
  • Маленькая клиентская база и другие.

Основная причина банкротства предприятия — финансовая неплатежеспособность.

Предприятие становится банкротом только после подачи заявления в Арбитражный суд по месту регистрации фирмы. Подачу иска может осуществлять:

  • Сам должник;
  • Кредитор;
  • Уполномоченный орган — ФНС, банк и другие.

Подавать заявление в суд можно, если сумма долга организации превышает 100 000 рублей, а просрочка составляет не менее трех месяцев.

Извещать о своей неплатежеспособности в обязательном порядке нужно, если руководитель понимает, что вернуть взятые долги кредиторам не сможет и если продажа имущества негативно скажется на дальнейшем развитии организации.

Целесообразно подавать иск в течение месяца с начала образования финансовых трудностей.

Суд рассмотрит заявление на обоснованность и назначит арбитражного управляющего, который поможет разобраться с неплатежеспособностью предприятия.

Стоит отметить, что управляющий обязательно должен быть гражданином Российской Федерации и состоять в одной из саморегулирующихся организаций арбитражных руководителей. Больше о порядке подачи заявления можете узнать из статьи: 

Стадии банкротства

Признание денежной «истощенности» организации происходит на основании установленной схемы, которая включает пять сложных и затяжных этапов. Пошаговые стадии процедуры банкротства:

  • Наблюдение;
  • Финансовое оздоровление;
  • Внешнее управление;
  • Конкурсное производство;
  • Мировое соглашение.

Процедура банкротства не всегда включает все пять стадий. Наличие или отсутствие тех или иных этапов зависит от взаимоотношений должника и кредитора.

Наблюдение

Первый этап процедуры разорения предприятия подробно описан в главе 4 ФЗ «О несостоятельности».

Как и само название, этап охватывает наблюдение за финансовым состоянием должника. То есть проводится анализ уровня платежеспособности предприятия. Также составляются требования кредиторов и проводится первый их синклит.

Срок действия этапа составляет около 3-4 месяцев, иногда больше. Однако он не должен превышать семь месяцев. По окончанию первой стадии банкротства управляющий должен опубликовать данные о финансовом состоянии предприятия в газете «Коммерсантъ» и на сайте Единого Федерального Реестра сведений.

Финансовое оздоровление

Подробное описание этапа финансового оздоровления есть в главе 3 ФЗ «О неплатежеспособности». Санация задействует попытки спасти компанию. Силы управляющего направлены на восстановление платежеспособности должника и на выплату долгов кредиторам.

С этой целью составляется график погашения ссуды и осуществляется реструктуризация. После составления схемы должник сразу же начинает выпутываться из долговой ямы. О каждом своем шаге он отчитывается перед управляющим.

Юридическое лицо не имеет право заключать сделки, которые:

  • Увеличивают долг на 5%;
  • Связаны с приобретением или отказом от имущества;
  • Влекут за собой оформление кредитов.

Этап финансового оздоровления длится максимум на 2 года.

Внешнее управление

На этой стадии банкрот перестает состоять в списке штрафников и освобождается от пени, которая касается долгов. Главная цель этапа: оздоровить предприятие. «Оживление» осуществляется благодаря следующим методам:

  • Структурной перестройке предприятия;
  • Реструктуризации финансовых обязательств;
  • Изменению профиля предприятия;
  • Уменьшению количества специалистов.

На стадии внешнего управления процедуры банкротства можно состоять не больше 18 месяцев.

Конкурсное производство

Последний этап процедуры неплатежеспособности начинается после признания банкротства судом.

Конкурсное производство реализуется, если ранние попытки восстановить платежеспособность предприятия оказались безрезультатными.

Суд назначает конкурсного управляющего, который распоряжается имуществом предприятия с целью удовлетворить требования кредиторов. Также открывается аукцион по банкротству, на котором долги погашаются по порядку. Сначала задолженность возвращается кредиторам первой очереди, потом второй, третьей и так далее. (Читайте про очередность выплат при банкротстве здесь:  )

Стоит отметить, что изначально получает долг тот кредитор, чьи требования и обязательства по договору возникли в результате причинения вреда здоровью или жизни. Срок действия этапа — не больше 18 месяцев.

Читайте также:  Госпошлина за регистрацию ИП в 2019 году: изменения в законе, размер сбора и способы оплаты

Мировое соглашение

Последняя стадия процедуры банкротства — мировое соглашение.

Мировое соглашение заключается на любом из этапов процесса финансового разорения. Особенностями этой стадии является:

  • Ликвидация ранее составленных обязательств;
  • Аннулирование долгов;
  • Закрытие дела.

Мировое соглашение принимается должником и кредиторами, также утверждается судом. Составляется договор в письменном виде, который содержит информацию о размере и сроке исполнения условий должником.

Оформленные правила мирового соглашения должны соблюдаться с учетом норм ГК и НК РФ.

Упрощенная процедура банкротства предприятия

Упрощенный процесс банкротства предприятия проводится с учетом всех этапов, но с минимальными финансовыми потерями в максимально короткие сроки. Упрощенная система детально описывается в главе 11 Закона «О банкротстве».

Отличиями облегченной процедуры финансового разорения должника является:

  • Недостаточное количество активов организации для погашения задолженности;
  • Согласие участников процедуры о ликвидации предприятия. Такое решение принимается на основании недееспособности и нецелесообразности организации;
  • Сроки по выплате долгов ограничены одним месяцем, когда как выплаты по стандартной процедуре финансовой неплатежеспособности сводятся к двум месяцам;
  • При подаче заявления о банкротстве сразу же начинается этап конкурсного производства без применения наблюдения;
  • Этапы упрощенной процедуры банкротства действуют без операции финансового оздоровления, наблюдения и внешнего управления.

Упрощенная форма процедуры финансовой несостоятельности может быть применена, когда предприятие находится на стадии ликвидации и шансы спасти фирму равняются нулю.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Ведения процедуры банкротства от наблюдения до конкурсного производства

Процедура банкротства представляет собой правовой процесс, основной целью которого является признание должника неплатежеспособным. В результате кредиторы теряют законное право требовать от него исполнения обязательств по погашению задолженностей.

Для этого требуется проведение определенных этапов и выполнение ряда действий, которые обусловливают специфический характер банкротства как способа решения проблем с задолженностью.

Нашими специалистами предлагается комплексное сопровождение процедур банкротства, включая пошаговое банкротство физических лиц.

Процедуры банкротства

Рассмотрением дел данной категории занимаются исключительно арбитражные суды, что утверждено на законодательном уровне. В соответствии с положениями Федерального закона №127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» ведение процедуры банкротства включает определенные этапы, каждый из которых осуществляется определенным субъектом:

  • наблюдение – выполняется временным управляющим;
  • финансовое оздоровление – проводится административным управляющим;
  • внешнее управление – осуществляется внешним управляющим;
  • конкурсное производство – выполняется конкурсным управляющим.

Каждый их перечисленных этапов имеет свою индивидуальную специфику, которая обусловлена различным назначением.

Наблюдение

Данная процедура применяется к организации-должнику, ее основная задача – обеспечить сохранность принадлежащего ей имущества, анализ ее финансового положения, формирование полного реестра требований кредиторов, организация и проведение первоначального собрания кредиторов. Наблюдение является обязательной процедурой, которая проводится при банкротстве любых юридических лиц.

Для введения процедуры наблюдения анализируются требования кредиторов, определяется их обоснованность. Исключение составляют ситуации, когда должник самостоятельно подает заявление о признании себя банкротом – при этом условии стадия наблюдения начинается со дня принятия заявления арбитражным судом.

На время проведения процедуры наблюдения назначается временный управляющий, действующий параллельно с основным руководителем компании, который на этом этапе не сохраняет все свои полномочия.

К основным ограничениям и обязанностям, которые вводит процедура наблюдения, относятся следующие:

  • возможность проведения сделок, касающихся приобретения либо отчуждения имущества стоимостью свыше 5% оценки активов компании, только при получении письменного согласия управляющего;
  • аналогичное ограничение на выдачу и получение кредитов/займов, гарантий и поручительств, организацию доверительного управления имуществом компании-должника, перевод задолженности и уступку права требования;
  • запрет на принятие управленческих и организационных решений.

Финансовое оздоровление

Основной целью финансового оздоровления является восстановление платежеспособности должника, расчет по долгам в соответствии с установленным графиком.

Для этого создаются особые условия, способствующие нормализации финансовой устойчивости компании-должника. Для этого используются средства учредителей, участников и акционеров, третьих лиц.

Ведение данной стадии процедуры банкротства утверждается собранием кредиторов, предельная продолжительность этапа финансового оздоровления составляет 2 года.

Инициировать введение процедуры оздоровления могут:

  • учредительный орган;
  • уполномоченный собственником сторонний орган;
  • заинтересованные третьи лица.

Для инициирования стадии оздоровления финансового положения должника требуется специальный план мероприятий, график выплаты задолженностей, протокол собрания учредителей либо участников. Начало данного этапа устанавливается соответствующим определением арбитражного суда и осуществляется под управлением назначенного судом административного управляющего.

В обязанности управляющего входят следующие задачи:

  • учет требований кредиторов;
  • организация собраний кредиторов;
  • предоставление информации о проводимом оздоровлении;
  • контроль погашения задолженности.

Конкурсное производство

Конкурсное производство – это завершающая стадия процесса банкротства организации. Ее основная цель – адекватное удовлетворение требований, выдвигаемых кредиторами.

Базовыми особенностями конкурсного производства являются следующие:

  • назначение конкурсного управляющего, который управляет принадлежащим должнику имуществом
  • лишение организации-должника права управлять имуществом;
  • приостановление делопроизводства по отдельным требованиям кредиторов;
  • возможное оспаривание сделок должника, которые были им совершены до введения стадии конкурсного производства;
  • создание из имущества, принадлежащего должнику, конкурсной массы;
  • использование имущества, входящего в конкурсную массу, требований кредиторов.

Конкурсное производство может быть назначено на 1 год и продлено по решению суда максимум на 6 месяцев.

Полномочия конкурсного управляющего начинаются с момента его назначения судебным органом и завершаются только с окончанием всей стадии конкурсного производства. На этот период он получает исчерпывающий перечень полномочий по распоряжению принадлежащим организации-должнику имуществом.

Начало процедуры банкротства

Для того, чтобы начать процедуру банкротства, необходимо соблюдение ряда обязательных условий:

Должнику следует иметь неисполненные долговые обязательства на сумму не менее 300 тыс. рублей, а также в отдельных случаях требуется минимум 3-месячная просрочка погашения долгов или выплаты зарплаты.

Наличие данных обстоятельств подтверждается вступившим в силу судебным решением, заключением административного суда, либо исполнительным листом, по которому Третейский суд обязывает должника исполнить свои финансовые обязательства.

В отдельных ситуациях необходимые условия для начала процедуры банкротства могут отличаться. В частности, не всегда требуется соблюдение требования о наличии просроченной задолженности в сумме 300 тысяч рублей – долг может иметь иной размер либо отсутствовать.

Независимо от условий и обстоятельств, а также статуса должника все дела о банкротстве рассматриваются исключительно арбитражным судом. Чтобы это процесс прошел максимально гладко и спокойно, рекомендуется доверить ведение и сопровождение процедуры банкротства квалифицированным юристам.

Такую помощь вы получите, обратившись в Юридическое бюро №1.

Преимущества обращения в юридическое бюро

Обратившись к нам, Вы получаете комплексную поддержку и защиту своих интересов:

  • индивидуальный анализ вашей ситуации;
  • объективная оценка перспектив дела;
  • помощь в выборе СРО арбитражных управляющих;
  • подготовка необходимых документов;
  • направление документации в суд;
  • представление интересов клиента в ходе арбитражного разбирательства.

Мы придерживаемся принципа честности и открытости в работе с каждым клиентом. Вы будете в курсе всех предпринимаемых действий, основной целью которых будет достижение требуемого вам результата.

Также мы предлагаем самые выгодные на рынке цены, которые свободны от влияния сторонних факторов.

Каждое обращение оценивается в индивидуальном порядке, поэтому если мы взялись за ваше дело, то вероятность достижения озвученного нами результата составляет 99%

Оставьте свою заявку на нашем сайте или позвоните нам – и получите ответы на все оставшиеся вопросы!

Сопровождение процедуры банкротства: порядок, этапы, стоимость услуг

При накопленной задолженности на сумму более 300 000 рублей и неисполнении финансовых обязательств на протяжении трех месяцев юридическое лицо может начать процедуру банкротства. Узнать больше… Чтобы провести процедуру банкротства с наименьшими потерями, стоит воспользоваться услугами специалистов. Подробнее… Стоимость услуг по сопровождению процедуры банкротства может зависеть от специфики организации, суммы долга и других факторов. Узнать стоимость… Наличие задолженности перед фискальными органами может существенно осложнить процедуру банкротства. Кто может помочь? При выборе организации для сопровождения процедуры банкротства стоит рассматривать только компании, зарекомендовавшие себя на рынке и имеющие значительный опыт работы. Найти компанию… Узнать больше о банкротстве ООО, перспективах и рисках можно на бесплатной консультации специалиста. Проконсультироваться…

Базовым нормативным правовым актом, который регулирует процедуру банкротства в России, является Федеральный закон от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»[1]. В нем не только сформулировано четкое определение банкротства, но и прописаны действия, которые предпринимаются непосредственно в ходе процедуры.

Коротко о главном: этапы процедуры банкротства

Основаниями для начала процедуры банкротства является наличие у юридического лица задолженности в совокупности в размере от 300 000 рублей (пункт 2 статьи 6 Закона № 127-ФЗ)[2] и невозможности погасить ее, при этом сроки неисполнения финансовых обязательств превышают три месяца (пункт 2 статьи 3 Закона № 127-ФЗ)[3]. В сумму задолженности входят долги по всем обязательствам, включая займы и кредиты, долги по заработной плате, по претензиям со стороны клиентов, просроченную дебиторскую задолженность, неуплаченные налоги и так далее.

Юридическое лицо может быть признано банкротом только по решению арбитражного суда.

Важно! Возбуждение процедуры банкротства невозможно в отношении бюджетных учреждений, а также религиозных и политических организаций. Банкротство государственных предприятий допускается только в том случае, если возможность этого прописана в учредительных документах.

Обратиться в арбитражный суд для признания компании-должника банкротом может сам должник (статья 8 Закона № 127-ФЗ)[4], а также уполномоченные органы, конкурсный кредитор или работники и бывшие работники должника, которые имеют требования об оплате труда или выходного пособия (пункт 1 статьи 7 Закона № 127-ФЗ)[5].

После подачи заявления о банкротстве и возбуждения дела, начинается сама процедура, которая, согласно статье 27 Закона № 127-ФЗ, может включать несколько этапов[6]:

  • Наблюдение — это первый и обязательный этап в ходе общей процедуры банкротства. Его целью является определение текущего финансового состояния компании-должника и сохранение ее имущества. Продолжительность этапа не превышает семь месяцев, на практике он длится обычно от четырех до пяти месяцев. Во время наблюдения компания имеет право на ведение хозяйственной деятельности с некоторыми ограничениями. Например, без согласия временного управляющего организация не может брать или выдавать кредиты, переводить денежные средства на погашение долга, уступать право требования. Также запрещена реорганизация и ликвидация компании. С даты введения данной процедуры начинает формироваться реестр требований кредиторов должника-банкрота (обоснованность требований рассматривается арбитражным судом). Когда экономическая ситуация в компании и ее перспективы становятся понятны в положительном ключе этого вопроса, составляется реестр требований, проводится первое собрание кредиторов, на котором они принимают решение либо о переходе к следующим этапам банкротства, либо о заключении мирового соглашения — далее оно утверждается арбитражным судом в ходе судебного заседания по итогам процедуры наблюдения.
  • Мировое соглашение — возможно на любом этапе процедуры банкротства. При его заключении стороны подписывают договор, который затем утверждает арбитражный суд. После подписания мирового соглашения процедура банкротства в отношении компании прекращается. Если одна из сторон нарушит условия данного соглашения, то дело о банкротстве возобновится.
  • Финансовое оздоровление — необязательный этап, который проводится для того, чтобы путем восстановления платежеспособности компании спасти ее от ликвидации. В ходе процедуры составляется план реструктуризации долгов, утверждаемый арбитражным судом, а на расчеты с кредиторами выделяется не более двух лет.
  • Внешнее управление — на этом этапе руководство компании полностью отстраняется от управления, а погашение задолженности приостанавливается. Все функции управления переходят к внешнему управляющему, деятельность которого направлена на восстановление финансовой состоятельности компании с помощью различных изменений, например продажи собственности компании или смены ее деятельности. Итогом работы внешнего управляющего становится или удовлетворение требований кредиторов, или переход к следующему этапу — конкурсному производству. Этап внешнего управления также относится к категории необязательных и используется крайне редко, обычно в тех случаях, если неплатежеспособность компании была вызвана очевидными ошибками ее руководства.
  • Конкурсное производство. Если судом признана невозможность восстановления платежеспособности компании, то начинается этап конкурсного производства, целью которого является наиболее полное удовлетворение требований кредиторов. В ходе этого этапа проводятся реализация имущества организации-банкрота на торгах и направление полученных средств на погашение возникших в ходе процедуры банкротства расходов и расчеты с кредиторами. Итогом процедуры конкурсного производства становится ликвидация юридического лица. Продолжительность этапа может составить до полутора лет.
Читайте также:  Как заверить копию трудовой книжки: образец и основные правила

Законом также предусмотрена упрощенная процедура банкротства, позволяющая компании получить статус банкрота в сокращенные сроки.

Это возможно в том случае, если есть решение о ликвидации компании, а имеющихся ресурсов недостаточно для погашения ее долгов или если компания-должник вообще не осуществляет деятельность, а место нахождения ее руководителя не известно.

При упрощенном банкротстве сразу назначается конкурсное производство, остальные этапы опускаются, в итоге сроки признания компании банкротом сокращаются, уменьшаются и затраты на проведение процедуры.

Какие услуги оказываются при сопровождении банкротства юридического лица

Теоретически компания-должник не обязана привлекать посредников для проведения процедуры банкротства, и некоторые руководители, не желая тратиться на помощь юристов, пытаются обойтись собственными силами.

К сожалению, практика показывает, что без профессиональной помощи завершить процесс с минимальными потерями очень сложно, а иногда и невозможно. Банкротство юридического лица требует знания всех нюансов и изменений в законодательстве и умения определить риски при прохождении этапов процедуры.

Порядок сопровождения процедуры банкротства компании выглядит приблизительно так:

  1. Оценка рисков и разработка стратегии для подготовки к процедуре банкротства юридического лица. Сопровождение должно начаться еще до процесса официального банкротства. На этом этапе тщательно анализируются возможные последствия для компании и разрабатываются такие решения, которые помогут выйти из кризиса с минимальным ущербом.
  2. Подготовка и подача заявления о банкротстве. Документ, составленный профессиональными юристами с соблюдением всех действующих законодательных норм, позволяет сэкономить время и сократить расходы.
  3. Представление клиента в арбитражном суде. На каждом этапе процедуры банкротства компании придется взаимодействовать с арбитражным судом, поэтому для успешного завершения дела желательно воспользоваться помощью юриста.
  4. Сопровождение рассмотрения заявления о включении в реестр требований кредиторов компании-банкрота — подготовка отзывов и возражений на поступающие от кредиторов заявления.
  5. Подготовка возражений на заключение о преднамеренном банкротстве. Если банкротство признают преднамеренным, то виновные лица будут привлечены к ответственности, поэтому обеспечение защиты от таких обвинений — одна из важнейших задач профессионального сопровождения.
  6. Мониторинг действий арбитражного управляющего в целях минимизации расходов и сроков проведения процедуры.
  7. Контроль исполнения решений суда— необходим для пресечения возможных нарушений прав компании. Ведется наблюдение за всеми мероприятиями, которые связаны с выполнением судебных решений.

Важно Привлечение специалистов по банкротству возможно на любой стадии процедуры, но, как правило, обращение за юридической поддержкой на первом этапе и комплексное сопровождение всего процесса на порядок увеличивают вероятность его благоприятного завершения.

В зависимости от ситуации и потребностей компании порядок сопровождения банкротства может незначительно меняться, но в любом случае основной его целью является минимизация потерь организации. Грамотное проведение банкротства силами самой компании не всегда возможно, а ошибки в ходе процедуры чреваты серьезными последствиями и для руководителей, и для участников юридического лица.

Стоимость сопровождения: обанкротиться и сэкономить

Цена сопровождения процедуры банкротства зависит от многих факторов:

  • вида деятельности компании;
  • количества этапов процедуры;
  • размера общего долга компании;
  • финансового состояния компании;
  • количества мероприятий, которые будут проведены в ходе сопровождения;
  • наличия или отсутствия претензий со стороны государственных органов.

Поэтому говорить о фиксированной цене услуги сложно, в среднем она составляет 400 000 рублей.

Однако в нестандартных ситуациях, при возникновении которых может потребоваться привлечение специалистов из различных сфер, стоимость сопровождения банкротства обоснованно возрастает.

Рассчитать цену каждого конкретного случая можно только после тщательной его оценки и определения количества шагов, требующихся для разрешения проблемы.

Самодеятельность участников компании в процессе банкротства может привести к весьма неприятным последствиям, включая субсидиарную ответственность. Поэтому лучше заранее обратиться к специалистам и тем самым избавить себя от ошибок и вызванных ими серьезных проблем.

За комментарием по вопросу сопровождения процедуры банкротства юридических лиц мы обратились к Рамазану Курбайтаеву, эксперту группы компаний Fomix Consulting Group, и вот что он нам рассказал:

«С точки зрения непрофессионала, банкротство может показаться несложной процедурой — достаточно подать заявление, собрать пакет документов и дождаться результата.

На деле же все не так просто: в процессе банкротства существует множество подводных камней, о которых неспециалист может даже не подозревать — и, скорее всего, не справится с ними при необходимости.

Трудности могут возникнуть на самых первых этапах, и очень ошибаются те, кто считает, что привлекать профессиональных юристов нужно только тогда, когда сложная ситуация уже возникла.

Как специалист, я убежден, что для благоприятного результата для участников общества нужно заручиться помощью профессиональных юристов еще на начальном этапе — так можно избавить себя и компанию от весьма масштабных проблем.

Fomix Consulting Group работает на рынке уже более десяти лет, и за это время наши специалисты сталкивались с самыми разными, в том числе очень сложными, ситуациями. Процесс сопровождения процедуры банкротства мы всегда начинанием с тщательного анализа проблемы, оценки возможностей и рисков, чтобы выбрать оптимальные пути и способы достижения нужного результата.

Fomix Consulting Group готова предложить клиентам профессиональную помощь на любой стадии банкротства: мы проведем профессиональное сопровождение процедуры, подготовим заявление о банкротстве, составим своевременный и точный прогноз, организуем мониторинг действий арбитражного управляющего и наблюдение за проведением торгов, представим интересы клиента в арбитражном суде, обеспечим защиту собственников и руководителей компании от происков агрессивно настроенных кредиторов.

Мы оказываем и услугу комплексного сопровождения процедуры банкротства с первого шага и до последнего — как говорится, под ключ.

Чтобы точно узнать, какой именно объем услуг по сопровождению банкротства нужен конкретной компании, достаточно обратиться к нам по телефону или с помощью обратной связи на сайте.

Прежде чем заключить договор сопровождения банкротства, мы проконсультируем клиента по всем текущим вопросам и поможем понять, на каком именно этапе может понадобиться поддержка профессионалов».

P. S. Группа компаний Fomix Consulting Group оказывает широкий спектр услуг в сфере поддержки бизнеса, включая регистрацию и ликвидацию предприятий, в том числе сопровождение процедуры банкротства, налоговый консалтинг, аудит и бухгалтерское обслуживание, представительство в арбитражном суде.

* Материал не является публичной офертой. Информация о стоимости услуги приведена для ознакомления и актуальна на май 2020 года.

Среда, 15.07.2020

Собственники бизнеса могут избежать длительного процесса санации, ликвидируя компанию в упрощенном порядке.

Для использования упрощенного механизма следует принять решение о добровольной ликвидации и уведомить налоговую службу, а также иметь финансовые обязательства, которые невозможно погасить после реализации активов.

Однако, для того чтобы после заявления ликвидационной комиссии началось конкурсное производство и компания была ликвидирована гораздо быстрее, все же необходима поддержка со стороны профильных юристов.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *