Стадии банкротства юридического лица: наблюдение, оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение

Понятие банкротства

Под банкротством понимают признание арбитражным судом факта невозможности несостоятельным лицом погасить свои долги перед партнерами. Основная цель этого процесса заключается в том, чтобы вернуть людям и компаниям их деньги либо с помощью специальных мер, в результате которых повышается уровень платежеспособности должника, либо путем реализации имущества на аукционе.

Признаки

Различают следующие признаки банкротства:

• граждане относятся к категории неплатежеспособных, если не могут в течение 3 месяцев погасить свои долги, и размер их общих непогашенных обязательств составляет не менее 10 тысяч рублей. Отсчет времени ведется с той даты, когда финансовые обязательства должны были быть окончательно выполнены;
• юрлицо считаются несостоятельным, когда не может погасить обязательные платежи либо исполнить денежные обязательства уже более, чем три месяца с того момента, когда они должны были быть выполнены, и при этом совокупный размер долга составляет не меньше 300 тысяч рублей.

Если предприятие или физлицо имеет указанные характеристики, на него можно подавать иск в арбитражный суд о признании банкротом. Затем начинают вступать в действие судебные процедуры, которые свойственны этому процессу.

Виды процедур

Во время проведения судебного разбирательства по делу о признании лица неплатежеспособным применяются следующие мероприятия:

• Наблюдение.
• Финансовое оздоровление.
• Внешнее управление.
• Конкурсное производство.
• Также выделяют еще одну особенную процедуру – мировое соглашение.

Все эти мероприятия проходят именно в такой последовательности, как указано выше. Кроме подписания мирового соглашения – это можно сделать на любом этапе судебного производства и таким образом сразу остановить его.

Каждой из этих процедур отвечает отдельная глава ФЗ «О несостоятельности», начинаются они с главы 4 (наблюдение) и заканчиваются 8 (мировое соглашение).

Процедура наблюдения

Главной задачей наблюдения является:

• обеспечить целостность и сохранность имущества должника;
• подготовить полный реестр требований кредиторов и организовать их первое собрание.

Срок действия этой меры составляет не более 7 месяцев с даты подачи иска в арбитражный суд.

Эта процедура не применяется к:

• субъекту хозяйственной деятельности, которых находится в процессе прекращения деятельности;
• к отсутствующему юридическому лицу;
• к компаниям или другим организациям, которые проводили незаконные операции по привлечению денег.

Чтобы процедура наблюдения стартовала, необходимо:

• Конкурсным кредиторам или уполномоченному органу подать заявление об обосновании своих требований к несостоятельному лицу в арбитражный суд;
• Должнику самостоятельно подать заявление о признании себя неплатежеспособным.

Управление всеми процессами осуществляет руководство предприятия под жестким контролем временного управляющего. Последний назначается арбитражным судом. Также во время осуществления наблюдения руководству субъекта хозяйственной деятельности запрещается:

• создавать другие юрлица или быть их бенефициарами;
• открывать новые структурные подразделения;
• выплачивать дивиденды и делить прибыль между акционерами;
• размещать все виды эмиссионных ценных бумаг, кроме акций;
• изменять структуру акционеров юрлица.

Окончанием наблюдения служит:

• начало финансового оздоровления;
• начало стадии внешнего управления;
• начало конкурсного производства;
• подписание мирового соглашения.

Финансовое оздоровление

Ходатайство о начале финансового оздоровления могут подать:

• учредители организации или владельцы имущества;
• третьи лица, которые заинтересованы в восстановлении жизнедеятельности предприятия.

Вместе с ходатайством подаются:

• план финансового восстановления;
• график погашения долгов;
• документы на предлагаемое третьими лицами обеспечение, которое будет залогом выполнения должником своих обязательств;
• другие документы по требованию.

Для этого собранием кредиторов составляется специальный график погашения задолженности.

Во время проведения всех мероприятий, призванных улучшить состояние юрлица, начинают действовать определенные правила:

• все требования кредиторов отменяются;
• арест со всего имущества должника снимается и закрываются исполнительные документы по нему;
• запрещаются выплаты дивидендов учредителям;
• прекращается начисление штрафов, пени и действие других санкций финансового характера.

Максимальный срок действия финансового оздоровления – не больше двух лет.

Внешнее управление

Особенность этой процедуры заключается в том, что все руководство компании отстраняется от выполнения своих обязанностей, и все они переходят ко внешнему управляющему.

Также с этого момента вводится мораторий на выполнение требований кредиторов, которые возникли до его введения.

Это необходимо, чтобы снизить финансовую нагрузку на должника и повысить его шансы восстановить деятельность на нормальном уровне.

Во время внешнего управления могут проводиться следующие мероприятия:

• перепрофилирование деятельности компании на производство более выгодной и рентабельной продукции;
• уступка прав требований кредиторов;
• продажа имущества, которое неэффективно или вообще не используется в производственном процессе;
• закрытие убыточных структурных подразделений, оптимизация численности штата предприятия.

Конкурсное производство

Завершающая процедура, которая наступает непосредственно перед распродажей имущества должника и признанием его несостоятельным. Конкурсное производство наступает, когда все способы восстановить платежеспособность должника были испробованы и ни к чему не привели. Тогда единственным способом вернуть все или часть денег кредиторов является реализация имущества должника на торгах.

За проведение всех мероприятий по поиску, инвентаризации и продаже собственности должника отвечает конкурсный управляющий. Его главным заданием является погашение задолженности перед кредиторами. Срок действия этой последней процедуры не должен превышать 6 месяцев.

Мировое соглашение

Существует одна судебная процедура, с помощью которой можно прекратить все производство по делу банкротства, – это подписание мирового договора между кредиторами и должником.

Такой документ является результатом договоренности сторон и содержит график погашения должником своих обязательств. При его составлении кредиторы могут пойти на разные уступки: списать часть задолженности, снизить начисляемые проценты, предоставить отсрочку и т. д.

Эти действия предназначены снизить финансовую нагрузку на бизнес неплатежеспособного лица и позволяют ему при грамотном антикризисном управлении восстановить утерянные позиции и в результате выполнить свои обязательства.

Банкротство предприятия: Видео

Что такое процедура банкротства предприятий и как она происходит

В нестабильной экономической ситуации, большое количество предприятий оказывается на грани финансового банкротства (несостоятельности). В связи с этим начинается процесс банкротства, который предусматривает определенную процедуру банкротства предприятия, после которой субъекты рыночной деятельности могут полностью прекратить свое существование, либо заново начать экономическую деятельность.

Что такое финансовая несостоятельность и процесс банкротства предприятия

Под ней подразумевается такое экономическое состояние субъекта рыночной деятельности, при котором он не может выполнять свои обязательства перед кредиторами.

Естественно, когда возникает такая ситуация, субъект рыночной деятельности принимает решение о прекращении своей деятельности. Но такого не произойдет, пока не будут удовлетворены требования кредиторов. Именно с такой целью действующим законодательством и предусмотрена процедура банкротства.

Схема процедуры банкротства.

Под ней подразумеваются специальные финансовые и регулятивные действия, направленные на выявление имущества и других активов субъекта хозяйственной деятельности, с целью полного или частичного удовлетворения требований кредиторов.

Процесс банкротства состоит из следующих обязательных этапов:

• принятие решения о финансовой несостоятельности предприятия, органами управления такого субъекта хозяйственной деятельности, должностными лицами прокуратуры, налоговой инспекции, либо кредиторами;
• обращение с соответствующим заявлением в арбитражный суд, по месту нахождения должника (предприятия), либо его юридического адреса;
• обоснование в суде, о том, что такой субъект хозяйственной деятельности не способен выполнить обязательства перед кредиторами или государственными органами, и получение соответствующего решения;
• введение внешнего наблюдения, в ходе которого предприятие выйдет из финансового кризиса и полностью рассчитается со своими долгами, либо будет ликвидировано.

Начало процесса банкротства

После того как у предприятия возникают финансовые проблемы, и оно не может выполнять свои финансовые обязательства, его администрация, прокурор, представитель другого государственного органа, или кредиторы принимают решение начать процедуру банкротства, предусматривающую ликвидацию юридического лица или полное восстановление его деятельности.

Существует два способа банкротства:

• внесудебное, когда между кредиторами и должником заключается мировое соглашение, по которому составляется график погашения задолженности, либо лица отказываются от своих требований к банкроту;
• судебное, когда судом назначается внешнее наблюдение.

При обращении в арбитражный суд принимается одно из двух решений.

1. Оно удовлетворяется, если доводы убедительны, о чем указывается в специальном решении. Также назначается ликвидатор, к которому переходят все права по управлению деятельности и имуществом такого субъекта хозяйственной деятельности.
2. Отказ в начале процедуры банкротства. Фактором для основания могут послужить отсутствие надлежащих доводов, малая сумма долга, либо мировое соглашение, заключенное между кредиторами и администрацией должника, в котором указывается, что будет проводиться внесудебная процедура банкротства.

Принятие решения судом об удовлетворении заявления о признании субъекта хозяйственной деятельности финансово несостоятельным и есть начало процедуры банкротства.

Если принято решение о внесудебном разбирательстве с кредиторами, то составляется специальный график погашения задолженности. В нем указываются не только конкретные обязательства перед каждым юридическим лицом, но и сроки их погашения, невыполнения которых может привести стороны в арбитражный суд, который своим решением начнет судебную процедуру признания финансовой несостоятельности.

Этапы процедуры банкротства

Сам процесс банкротства состоит из нескольких этапов:

• наблюдение за юридическим лицом;
• оздоровление финансовой деятельности;
• проведение арбитражного (внешнего) управления;
• конкурсное производство;
• мировое соглашение;
• ликвидация субъекта экономической деятельности.

• Рассмотрим это более подробно.
• Как происходит банкротство предприятий-описано в этом видео:

Наблюдение

После того как арбитражный суд начинает процедуру банкротства и назначает управляющего имуществом (ликвидатора), последний начинает проводить финансовый анализ банкрота, то есть осуществляет наблюдение. Он включает в себя следующие стадии:

• сбор информации обо всех кредиторах, для этого дается объявление в государственный вестник, после которого есть 30 дней для подачи своих обоснованных претензий;
• назначение независимого аудита;
• анализ всех поступивших претензий их обоснованность, и формирование комитета кредиторов, которые будут принимать решения по дальнейшей судьбе должника вместе с управляющим и собственниками юридического лица;
• поиск всего имущества банкрота для его возможной принудительной реализации (конкурсная масса).

Финансовое оздоровление

Данная стадия предусматривает действия управляющего, а также администрации предприятия по ведению экономической деятельности, направленной на выведение юридического лица из финансового кризиса.

Предусматриваются такие действия:

• оценка производственных мощностей, куда входит полная аудиторская проверка, заключение выгодных договоров, выпуск новой продукции, или предоставление услуг;
• привлечение дополнительного капитала, данный процесс предусматривает привлечение инвесторов, выпуск дополнительных акций, получение кредитных средств, с целью пополнения оборотных средств;
• смена видов деятельности, то есть полная переориентация производственных мощностей, кадровых сотрудников.

Проведение внешнего управления арбитражным управляющим

Внешнее управление это принудительная стадия. Ее особенность состоит в том, что вся распорядительная деятельность, которая включает подписание экономических соглашений, отчуждение имущества, а также полное руководство предприятий переходит к управляющему.

Но он не может принимать решения без согласования с сформированным комитетом кредиторов, и представителем, либо собственником предприятия.

Зачем нужно внешнее управление при банкротстве.

Этот этап предусматривает следующие действия:

• окончательный аудит всех кредиторских требований, с учетом выплаченных средств, а также проверка наличия материальных средств, и имущества должника;
• приостановление всех выплат кредиторам, за исключением налогов, заработных плат сотрудникам, услуг ликвидатора;
• окончательный поиск всего имущества, его оценка и формирование конкурсной массы (подготовка для принудительной продажи).

Конкурсное производство

Такое производство характерно двумя обязательными требованиями:

• отсутствие собственника предприятия на протяжении длительного времени, когда он признан без вести пропавшим, или его нельзя найти по месту жительства, прописки, а ликвидировать юридическое лицо без него не возможно;
• если такое решение принято собственниками предприятия, контролирующими органами, в случае не ведения экономической деятельности на протяжении года.

Обычно никакого имущества у такого юридического лица нет, и кредиторы не смогут удовлетворить свои требования. Если оно находится, тогда начинается стадия внешнего наблюдения и управления.

Важно знать, что субъекты хозяйственной деятельности, не успевшие подать в течение 30 дней свои претензии, могут сделать это позже. Но они уже не смогут участвовать в кредитном комитете.

Мировое соглашение

1. В процессе проведения процедуры признания финансово несостоятельным субъектом предусматривается подписание мирового (специального) соглашения.

2. Это можно сделать как до начала процедуры банкротства, так и во время судебного рассмотрения, на любой стадии арбитражного процесса.

3. Что такое финансовое оздоровление при банкротстве предприятия-смотрите в этом видео:
5. Мировое соглашение должно иметь два важных элемента.

1. Сумма долга по каждому кредитору. То есть определение размера обязательства.
2. Срок, в течение которого, она будет погашена.

Некоторые мировые соглашения предусматривают отказ кредиторов от своих требований и полное списание задолженности.

Важно знать, что мировое соглашение может утратить свою силу в случае невыполнения своих обязанностей должником.

Ликвидация субъекта деятельности

Ликвидация субъекта экономической деятельности это заключительная стадия банкротства. Она предусматривает исключение его из ЕГРЮЛ (единого государственного реестра юридических лиц).

Процедура банкротства четко регламентирована действующим законодательством и состоит из нескольких стадий. В процессе ее осуществления юридическое лицо – банкрот может быть полностью ликвидировано, либо начать заново экономическую деятельность.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (495) 725-58-91 (Москва)

+7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Основные стадии банкротства

Банкротство представляет собой продолжительную процедуру, целью которой выступает материальное оздоровление и оптимальное функционирование предприятия.

В ходе её проведения участники стремятся вернуть способность осуществления хозяйственной деятельности, в том числе расчетов с каждым кредитором.

Особенности процедуры

Банкротство – процедура, имеющая множество особенностей:

• возможность заключения мирового соглашения на любом этапе;
• введение следующей стадии банкротства только по решению арбитражного суда;
• сопутствие процедуры управляющими – арбитражными, внешними, конкурсными и т.д.;
• каждая стадия имеет конкретную продолжительность, которая может быть продлена только по ходатайству участников.

Юридического лица

Для признания юридического лица банкротом необходимо наличие следующих признаков (на основании статьи 3 ФЗ № 127):

1. Невозможность выполнения принятых обязанностей.
2. Размер задолженности в сумме перед всеми кредиторами равен не менее 100000 рублей.
3. Просрочка по исполнению принятых обязательств равна 90 суток.

Образец заявления о банкротстве юридических лиц здесь.

Физического лица

Для инициирования процедуры банкротства в отношении частного лица требуются присутствие следующих признаков:

1. Невозможность исполнения обязательств.
2. Сумма долга в совокупности перед кредиторами составляет не менее 10000 рублей.
3. Просрочка по выполнению обязательств составляет 14 суток.

Образец заявления о банкротстве физического лица здесь.

Предприятия (организации)

Процедура признания несостоятельности предприятия строится на выполнении нескольких этапов, предусмотренных действующим законодательством.

Организация – юридическое лицо, поэтому по отношению к нему принимаются такие же меры.

Стадии банкротства

ФЗ № 127 от 2002 года устанавливает несколько стадий процедуры банкротства:

1. Наблюдение.
2. Материальное оздоровление.
3. Внешнее управление.
4. Конкурсное производство.
5. В отдельный пункт выводится заключение мирового соглашения.

Наблюдение

• Наблюдение – первый этап признания несостоятельности, который вводится арбитражной судебной инстанцией (статья 62 ФЗ № 127).
• При этом производится анализ материального состояния организации, устанавливается размер принадлежащего ей имущества, осуществляется инвентаризация, составляется список кредиторов.
• Основной задачей наблюдения выступает определение – действительно ли платежная способность у должника отсутствует.
• Путем проведения процедуры удастся установить уровень материального положения субъекта.
• Что касается особенностей стадии наблюдения, то к ним относится следующее:

1. Руководство предприятия и органы управления продолжают выполнения возложенных полномочий, но с ограничениями, предусмотренными законодательством.

2. При нарушении законодательных норм, судебная инстанция имеет право снять полномочия с руководителя. Для этого требуется наличие ходатайства, составленного временным управляющим.
3. Кандидатура временного управляющего назначается арбитражным судом. Управленческие органы по его требованию обязаны предоставлять необходимые сведения.

При наблюдении назначенный управляющий обязан в продолжение трех суток опубликовать информацию о том, что первая стадия банкротства была введена. После, в течение двух недель, направляются уведомления кредиторам.

Одновременно управляющий:

• занимается анализом материального состояния предприятия;
• устанавливает стоимость имущества компании, которое может использоваться для покрытия расходов на ведение судебного процесса, оплату работы управляющего.

1. На этом этапе кредиторы обязаны предъявить свои требования (если они имеются) в течение 30 дней с момента появления в СМИ сообщения о введении процедуры банкротства.
2. После принятия управляющим, эти требования направляются в арбитражный суд.
3. Они будут рассматриваться только при наличии документального обоснования.

Управляющим устанавливается время организации собрания кредиторов. Об этом обязательно уведомляются лица, имеющие право принимать участие в собрании.

Финансовое оздоровление

• Материальное оздоровление – второй этап признания несостоятельности, вводимый не позднее, чем за 15 суток до проведения собрания кредиторов.
• Сама процедура вводится судебной инстанцией, при этом учитывается решение кредиторов (статья 80 ФЗ № 127).
• Обязанности должника на этом этапе заключается в представлении управляющему финансовый отчет за последний период.
• В нем должны находиться сведения о:

• прибыли;
• расходах;
• результатах деятельности и т.д.

После изучения документов, определяющих материальное состояние предприятия, управляющий в течение десяти суток составляет заключение об исполнении плана деятельности.

Он составляет схему:

• погашения долгов;
• выполнения обязательств, предъявляемых кредиторами.

1. Полученная информация отправляется в судебную инстанцию, а также кредитором.
2. После того, как судья изучит полученные материалы, вводится следующая стадия – внешнее управление.
3. Оно может быть введена по двум основаниям:

1. Устанавливается действительная возможность, способная восстановить материальное состояние субъекта.
2. При подаче ходатайства о введении следующей процедуры банкротства от собрания кредиторов.

Внешнее управление

Арбитражной инстанцией решение о признании субъекта банкротом выносится не сразу.

Ему предоставляется возможность:

• восстановления платежной способности;
• предотвращения открытия стадии конкурсного производства.

Внешнее управление проводится для того, чтобы восстановить платежную способность лица.

Все полномочия, связанные с управлением предприятия, ранее принадлежавшие руководству и органам управления, будут принадлежать управляющему.

Сама процедура может длиться не больше 18 месяцев, но при ходатайстве участников может быть продлена на полгода.

Последствия внешнего управления в правовой сфере следующие:

1. Руководитель и органы управления слагают свои полномочия – в продолжение трех суток с момента принятия кандидатуры внешнего управляющего они обязаны сдать ему документы, печати и штампы.
2. Отмена мер, которые были приняты до введения этой процедуры и направленных на удовлетворение требований кредиторов.

В продолжение месяца составляется план внешнего управления.

Он будет принят только после одобрения кредиторов, для получения которого созывается очередной собрание.

Содержание плана включает в себя:

• меры, направленные на восстановление платежной способности должника;
• порядок реализации мер;
• затраты на их принятие.

План, разработанный внешним управляющим, может включать в себя такие меры:

• отчуждение части имущества;
• изменение профиля производства;
• взыскание средств с должников и т.д.

Завершающим этапом внешнего управления является представление отчета.

В него должна входить информация о требованиях, которые были погашены, балансе компании и т.д.

Конкурсное производство

• Следующая стадия процедуры признания несостоятельности именуется конкурсным производством (статья 124 ФЗ № 127).
• Основной задачей выступает удовлетворение требований, предъявляемых кредиторами с использованием конкурсной массы.
• Конкурсная масса включает в себя все имущество должника, за исключением следующего:

• жилая площадь, которая является единственным местом для проживания должника и членов его семьи;
• средства, используемые для профессиональной деятельности, если их сумма составляет не более 1000 МРОТ;
• топливо для обогрева жилья и приготовления пищи;
• хозяйственные постройки, домашний скот, пчелы, птицы;
• личные вещи, предметы быта и т.д.

Средства, вырученные после отчуждения имущества, используются для удовлетворения требований кредиторов.

Вне очереди будут удовлетворены требования, связанные с оплатой судебных издержек, коммунальных услуг, зарплаты.

Мировое соглашение

1. Мировым соглашением выступает договоренность, заключаемая между субъектом процедуры и кредиторами, при этом объектом выступает выполнение обязательств (статья 150 ФЗ № 127).
2. Важно принимать во внимание, что соглашение может быть подписано на любой стадии банкротства юридического лица.

Процедуры банкротства. Виды

Перечень процедур, применяемых при рассмотрении дела о банкротстве должника — гражданина отличается от переченя процедур при рассмотрении дела о банкротстве должника — юридического лица.

Процедуры, применяемые в деле о банкротстве гражданина

В соответствии со статьей 213.2 закона о банкротстве, при рассмотрении дела о банкротстве гражданина применяются следующие процедуры:

• реструктуризация долгов гражданина;
• реализация имущества гражданина;
• мировое соглашение.

Процедуры, применяемые в деле о банкротстве юридического лица

В соответствии со статьей 27 закона о банкротстве, при рассмотрении дела о банкротстве должника — юридического лица применяются следующие процедуры:

• наблюдение;
• финансовое оздоровление;
• внешнее управление;
• конкурсное производство;
• мировое соглашение.

Подробнее о каждой процедуре, применяемой в деле о банкротстве должника — юридического лица:

Наблюдение:

• Определение понятия (наблюдение — процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов)
• Наблюдение – первая процедура банкротства
• Анализ финансового состояния должника на стадии наблюдения
• Окончание наблюдения
• Обжалование определения о введении наблюдения

Финансовое оздоровление:

• Определение понятия (финансовое оздоровление — процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности)
• Цели процедуры финансового оздоровления
• План и срок финансового оздоровления
• Обеспечение исполнения учредителями должника

Внешнее управление:

• Определение понятия (внешнее управление — процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности)
• Основания введения процедуры внешнего управления
• Срок внешнего управления
• План внешнего управления
• Основания для отказа в утверждении судом отчета внешнего управляющего
• Результат рассмотрения отчета внешнего управляющего

Конкурсное производство:

• Определение понятия (конкурсное производство — процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику, признанному банкротом, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов)
• Конкурсное производство – самостоятельная судебная процедура. Признаки, цели конкурса
• Условия возбуждения процедуры банкротства отсутствующего должника по заявлению уполномоченного органа
• Конкурсный управляющий в конкурсном производстве
• Жалобы на действия (бездействие) конкурсного управляющего

Мировое соглашение в деле о банкротстве:

• Определение понятия (мировое соглашение — процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами)
• Мировое соглашение при отсутствии согласия отдельного кредитора
• Вступление в силу мирового соглашения по делу о банкротстве
• Заключение мирового соглашения возможно на любой стадии

Цель процедуры банкротства: юридических, физических лиц и предпринимателей

Процедура банкротства представляет собой совокупность специальных мероприятий, применяемых к должнику, для восстановления о платежеспособности или признания его финансовой несостоятельности. Банкротами могут быть объявлены организации, предприниматели и граждане.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 333-05-49 Бесплатный звонок для всей России.

В чем суть процедуры банкротства?

Финансовая несостоятельность наступает при одновременном наступлении трех обстоятельств:

• наличие задолженности от 500 000 руб. для организаций и от 300 000 руб. для граждан или предпринимателей;
• просрочка по финансовым обязательствам более трех месяцев подряд;
• отсутствие у должника средств на погашение долга.

В рамках банкротства применяются разные процедуры. Так, в отношении организации вводится четыре процедуры: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление и конкурсное производство. Граждане и предприниматели проходят два этапа: реструктуризацию долгов и реализацию имущества.

Следует знать! На любой стадии банкротства между кредиторами и должником может быть заключено мировое соглашение. Процедура применяется для достижения компромисса между сторонами.

После согласования индивидуальных условий погашения долга и подписания документа суд прекращает дело о банкротстве.

Далее банкрот должен выплачивать долги самостоятельно без контроля арбитражного управляющего и суда.

Основные цели процедуры банкротства

При введении процедуры банкротства преследуются разные цели. К основным целям можно отнести:

1. Восстановление бизнеса за счет льготного графика погашения задолженности.
2. Уменьшение долга за счет прекращения начисления пеней, штрафов и неустоек.
3. Снятие арестов с расчетных счетов и имущества.
4. Прекращение исполнительных производств и принудительного взыскания.
5. Списание долга в случае отсутствия имущества для его погашения.

Таким образом, должник получает возможность решить законным способом вопрос с долговыми обязательствами.

Нужно помнить! Кредитор в процедуре банкротства преследует цели, противоположные целям должника. Для него важно, чтобы платежеспособность должника восстановилась. Благодаря этому возрастает шанс погашения долга. Если финансовое положение банкрота не может быть восстановлено, то кредитор заинтересован в розыске имущества должника, за счет которого будут удовлетворены его требования.

Цели банкротства юридических лиц

В процессе банкротства организация проходит несколько этапов: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление и конкурсное производство. Каждая из процедур вводится с конкретными целями.

В процедуре наблюдения

Наблюдение – это этап банкротства, в процессе которого проводится анализ финансовой деятельности должника, выявляются кредиторы и проводится первое собрание.

Цели наблюдения следующие:

• обеспечение сохранности имущества должника;
• предотвращение преимущественного удовлетворение требований одних кредиторов перед другими;
• установление реального финансового положения организации;
• выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства;
• выявление кредиторов и проведение первого собрания.

По итогам наблюдения решается вопрос о переходе к следующему этапу: финансовому оздоровлению, внешнему управлению или конкурсному производству. Если в течение процедуры организация погасила долги, банкротное дело прекращается, а должник возвращается к нормальной деятельности.

В процедуре финансового оздоровления

Финансовое оздоровление – это этап банкротства, в процессе которого разрабатывается график погашения долгов и реализуются мероприятия по восстановлению платежеспособности компании.

Цели финансового оздоровления следующие:

• разработка и утверждение графика погашения долгов;
• проведение собрания кредиторов;
• выплата задолженности перед всеми кредиторами;
• привлечение инвестиций для восстановления платежеспособности должника.

В случае успешного проведения финансового оздоровления организация выплачивает все долги кредиторам и восстанавливает бизнес. Если график погашения задолженности не исполнен, решается вопрос о переходе к внешнему управлению или конкурсному производству.

В процедуре внешнего управления

Внешнее управление – это этап банкротства, в ходе которого внешним управляющим предпринимается комплекс мероприятий, направленный на восстановление платежеспособности должника. С момента открытия процедуры организация утрачивает свою самостоятельность, поскольку функции руководителя переходят к управляющему.

Цели внешнего управления следующие:

• выявление возможности восстановить платежеспособность должника;
• составление плана внешнего управления;
• модернизация производственной деятельности для сохранения компании;
• закрытие нерентабельных направлений;
• выплата задолженности кредиторам.

В процессе проведения внешнего управления компания постепенно выходит из кризиса и восстанавливает финансовое положение. Если процедура не дала положительного результата, вводится конкурсное производство.

В процедуре конкурсного производства

Конкурсное производство – это этап банкротства, в процессе которого за счет имущества должника выплачивается задолженность перед кредиторами, а оставшиеся долги списываются.

Цели конкурсного производства следующие:

• выявление имущества банкрота;
• получение денежных средств за счет продажи имущества должника;
• соразмерное удовлетворение требований кредиторов;
• списание непогашенных долгов.

На практике полное погашение долгов в конкурсном производстве происходит редко. Обычно кредиторы получают лишь часть денежных средств или требования вовсе не погашаются.

Надоело читать?Юрист лично позвонит и проконсультирует по вашему вопросу (консультация бесплатна)

Цели банкротства физических лиц и предпринимателей

В процессе банкротства предприниматели и граждане проходят два этапа: реструктуризацию долгов и реализацию имущества. На первом этапе решается вопрос восстановления платежеспособности, на втором распродается имущество должника для выплаты долгов перед кредиторами.

В процедуре реструктуризации долгов

Реструктуризация долгов – это этап банкротства, в ходе которого должник погашает требования кредиторов по утвержденному графику.

Цели реструктуризации долгов следующие:

• выявление всех кредиторов;
• разработка графика погашения долгов с учетом реального дохода гражданина;
• снижение долговой нагрузки за счет выплат по графику;
• восстановление финансового положения должника;
• погашение всех требований кредиторов.

По итогам реструктуризации долгов кредиторы могут получить полное удовлетворение своих требований. Если признаки банкротства пропали, дело прекращается.

Многие должники не исполняют график погашения долгов. В связи с этим граждане и предприниматели переходят к этапу реализации имущества.

В процедуре реализации имущества

Реализация имущества – это этап банкротства, в ходе которого за счет продажи имущества гражданина или предпринимателя погашаются требования перед кредиторами, а невыплаченные долги списываются.

Цели реструктуризации долгов следующие:

• выявление имущества должника и включение в конкурсную массу;
• получение денежных средств за счет продажи имущества;
• выплата долгов кредиторам банкрота;
• списание оставшейся задолженности.

Продажа имущества должника – завершающая процедура банкротства. Она направлена на соразмерное удовлетворение требований кредиторов. Вместе с тем, полное погашение задолженности происходит редко. Обычно после продажи всего имущества дело о банкротстве прекращается, долги – списываются.

Заключение эксперта

Подведем итоги:

1. Банкротство – это специальная процедура, направленная на восстановление платежеспособности должников на льготных условиях.
2. Основной целью банкротства является уменьшение долговой нагрузки и списание долгов.
3. Организации проходят четыре этапа банкротства: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство. Целью первых трех процедур является восстановление платежеспособности должника. Последняя процедура направлена на списание долгов.
4. Граждане и предприниматели проходят два этапа банкротства: реструктуризацию долгов и реализацию имущества. На первом этапе должник благодаря снижению долговой нагрузки восстанавливает свою финансовое положение. На втором после продажи всего имущества производится выплата и списание долгов.

В процессе банкротства важно придерживаться правильной стратегии, которая позволит выйти из кризиса с минимальными потерями. Поэтому важно понимать, какие цели ставит перед собой кредитор или должник на каждом этапе процедур несостоятельности.

Разобраться в ситуации поможет квалифицированный юрист, который специализируется по данным вопросам. Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать кредиторов и должников, по всем вопросам, касающимся целей процедур банкротства.

Оставьте заявку и получите консультацию.